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比特币专栏:互联网行业中最后一块蛋糕——区块链

发布:币界网   时间:2017-12-16 09:00:06   阅读量: 点击收藏

区块链因应比特币而生、不为比特币而存、比特币创造独特商机 2008年一篇论文揭开比特币(Bitcoin, BTC)神秘面纱,之后波澜不断也未见其衰败,从今年走势来看,比特币劲扬超过22倍,虽……
区块链因应比特币而生、不为比特币而存、比特币创造独特商机

2008年一篇论文揭开比特币(Bitcoin, BTC)神秘面纱,之后波澜不断也未见其衰败,从今年走势来看,比特币劲扬超过22倍,虽从2000美元涨至3000美元费时55日,但从13000美元冲破16000美元却仅花一天时间,其涨势凶猛令电子货币泡沫将至的争论越演越烈。连散布WannaCry勒索病毒的骇客也难逃比特币魅力,要求以比特币作为赎金、青睐其具匿名性且不受地域限制等特性,加上比特币为最早诞生的虚拟货币,市占率、市值和流动性都相对较好。不过也因为比特币拥有上述特质,助长各国政府担忧比特币甚至其他虚拟货币沦为非法工具,促使监管纷纷出台,其中9月中国即禁止首次代币发行(众筹),英韩也相继提出要求数字货币交易参与者公布身分、拟成立特别工作小组等措施。惟短期因市场资金充裕、全球大型交易所有推出比特币期货等意愿,预计比特币仍有机会获撑偏上,不过随监管趋严趋势渐显、虚拟货币市场竞争激烈,加上期货的诞生象征空方的加入,恐加剧比特币未来暴涨暴跌机会。
比特币采用DAO架框,形成去中心化,自动且自律自治组机

比特币迷雾里诞生、风雨飘摇下越挫越勇、区块链价值从中浮现

2008年一位笔名中本聪(Satoshi)的开发者发表一篇名为「比特币:一种对等式电子现金系统」(Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System)的论文,为比特币浪潮揭开序幕,文中提及「货币铸造需有工作量证明(Proof of Work, POW),透过上述演算法验证机制,可以预防电子货币被重复使用等问题。此外交易会藉由电子签名形式保护,以一种杂凑函数收纳在复杂的区块内,并与时间戳(Timestamp)一起以链状形式记录」。
2014年,号称当时全球最大、拥有近80%比特币交易市占率、位于东京的比特币交易所Mt. Gox传出99%一般客户存放在该交易所内的比特币,因内规不当操作而消失,消失金额高达85万比特币,若以当时汇率计算,市值约为500亿日圆(4亿8千万美元),日本财务大臣麻生太郎因而警告,比特币若继续发展,终有一天将破灭,事件过后多数人也开始相信比特币已告终,然现况证明并非如此,比特币至今仍持续运作,且今年以来截至12/11已由752美元冲上17426美元、翻涨逾22倍、且屡次刷新纪录。

比特币因区块链实现价值随时随地移动、跨国工作者从中受惠

说到比特币,不得不提及其背后功臣区块链,比特币与区块链成为当代创新科技翘楚,主要可以归因于两点,首先是比特币设下「由挖矿者(Miner)全体一起计算被称之为Nonce(32位随机数)的数值、先得正确答案者胜出」等规则,并强迫参与者达成共识,接着以区块链技术达成不让过去历史被窜改,仅视「最长区块链为真」的情境,也就是分歧的链结将自动被废弃,上述方法实质性解决了「拜占庭将军问题」(即现行系统中不同成员电脑可能因出错而传递错误讯息,使其他电脑对于策略作出不同结论,进而破坏系统),更详细来说,相比当前最常见的组织模式,如股份有限公司或自动化组织等,前者由人类管理者为中心,向从业人员提出指令,后者则是中央人类管理者对机器传达指令,比特币衍伸出来的交易是采用一种名为分散式自治组织(Distrib uted Autonomous Organization, DAO)的架构,也就是一种没有中央管理者、去中心化、自动且自律的自治组织。这样的架构下,没有人可以或需要被相信,只有指令,所有假的讯息将被排除,即直接从业人员(挖矿者)只需根据规则,在比特币网路上进行汇款交易验证、为取得报酬自行工作。交易方面,只要在主体输入交易所需签名数量或日期等条件,设定成立后就形成纪录,仅有比特币网路不存在的时候,契约才会失效,另就执行而言,只需完成必要条件,比特币网路会自动进行验证,一经验证即无法颠覆。

因应比特币而生的相关商业行为

其次比特币和区域链的结合让网路上的「价值」可以流通,仿佛预告未来世界中,车钥匙、土地、股票、智慧财产权等都能在网路上自由交易,不过由建构比特币单一技术而衍伸出来的区块链,目前尚难窥见全貌,欲将其导入当前系统、发展新兴服务业仍待持续研究精进。当前比特币已拥有一定跨国汇款市场,因现行主流交易为维持结帐系统不当机,往往需要耗费庞大资金,相较以P2P方式运作的区块链,只要参与的数千台电脑不要同时当机,结算支付服务就不会停止,且目前银行服务,受限于各自建构系统,跨国交易时,通常必须透过多家银行,进而产生手续费,对海外工作者造成负担,而比特币扭转上述窘境,以快速且低成本的方式,实现几乎随时随地的「价值」移动。此外比特币也被用于捐款,如2015年尼泊尔发生大地震,就有受灾户在临时搭建的帐篷中,拍摄手举比特币QR Code的照片,即只要扫瞄该相片中的QR Code,就能以比特币捐款。另对于一些如辛巴威、阿根廷等货币相对风险较高的国家,人民对于价值的储存和交易方式选择皆有限,也使比特币受到追捧,今年11月比特币在辛巴威Golix交易平台曾高见13499美元,几乎是当时国际市价的2倍。

比特币ATM全球分布以美加数量为首

甚至可试想一些情境,如情人节当天,一对分隔两地的情侣,若有一间网路花店接受比特币,甲仅须透过交易平台付款、花店即可即时收到比特币、根据当日汇率兑换现金或以比特币储存等模式,将花送到乙手上,上述模式下大幅降低国际手续费,目前已有部分商家表示,比特币交易省时、便利、且成本相对低、创造服务无国界诱因,而相对于现行货币存在通货膨胀和泡沫经济的不确定性,比特币为网路间的信任,风险未必较高。

区块链因应比特币而生、不为比特币而存、比特币创造独特商机

对比特币而言,区块链是将每一笔交易记录且随时更新、不会删除的大型电子帐本,此关系让人直觉联想区块链与金融产业的关联性,但虽区块链技术因比特币而生,然区块链的应用并非完全在虚拟货币上。2014年底爱沙尼亚政府推出电子居民计画,即利用该技术,使任何人都可以上网登记成为该国居民、招募欲以该国为网路营商据点的商户,此外该国也以区块链为基础,建立医疗与健康服务。

而如同上面提及,比特币的世界里没有管理者,若以当前企业组织结构比拟,该产业中从业人员就像是进行交易验证、维持网路的挖矿者,从业人员的报酬即为发行新的比特币,顾客是比特币汇款的使用者,股东则为持有比特币的所有人,而持有比特币者皆可取得比特币增值的资本收益,另为支持上述模式运作,衍伸出与比特币最相关的商业行为莫过于挖矿、交易所、电子钱包、结算支付、汇款、ATM、媒体、其他周边服务等。

其中越来越多企业加入该战场,如Microsoft、PayPal即在结算支付方面接受比特币,此外全球约有1903台ATM,透过装有储存比特币电子钱包的手机,经由ATM感应器扫描二维条码、将欲购买比特币等值现钞放入ATM中即操作完成,而若欲取回金额,则透过感应器扫电子钱包,按一下汇款取回相对应金额。交易所方面,全球交易所数量众多,且每天交易量变化大,虽大型交易所排名前后略有不同,然提供较大量交易的交易所主要落在香港、日本、美国、韩国、中国等地,而过去因交易所多,价格不一,萌生不少套利诱因,不过受限于(1)部分交易所因法律问题关闭注册、(2)比特币转帐链(两交易所间)需耗费5- 60分钟,此段时间可能磨掉大部分利润,加上时至今日套利区间收窄,留恋沙场的多剩玩家。

尼泊尔地震,用比特币募捐

另跟随比特币狂潮,相对应的运算需求攀升,使挖矿者对特殊晶片、显示卡等产品采购量成长,加上比特币价格诱因,促使更多竞争者投入采矿行列,亦让精密科技需求增加,其中受惠的台湾厂商特别是半导体制造业及特殊应用积体电路(ASIC)设计服务商,前者用于挖矿的基础设备,以台积电为龙头,参与封装业务的则有日月光和矽品,随后者得利的像是创意电子、世芯电子等台湾公司,因比特大陆(Bitmain)这类挖矿公司将设计和制作专用特殊应用积体电路等部分制作程序外包。

比特币占虚拟货币的交易量一度由78.75%落至27.95%的附近

比特币如同世界第一家自动营运企业,他的出现带动虚拟货币发展,甚至可能取代当前金融机构下许多业务、为金融产业带来冲击,此外因虚拟货币交易具有匿名性等特质,使政府欲掌握所有交易的难度增加,且若交易量扩大,恐助长阻碍征税、提供资金外逃管道等风险,如2013、2014年赛普勒斯与中国纷纷传出资本外逃事件,需求之大,甚至引发当时1块比特币可以兑换超过1100美元的情形。上述种种风险促使一些国家开始打压加密货币,如9月中国PBoC等七部委正式认定首次代币发行(众筹)为非法融资,且自公告发布日起,各类代币发行融资活动应立即停止,而7月美国证监会(SEC)称其对具证券属性的众筹有监管权,随后叫停4家场外交易公司的众筹发行,俄国则计画禁止私人购买众筹发行的数字货币。此外韩国政府亦担心数字加密货币成为投机性交易,将成立特别工作小组、召开会议讨论应对虚拟货币的措施。英国方面则拟要求虚拟货币交易参与者公布身分,以降低其可能被用于洗钱或避税的风险。

不过虽各国对比特币或虚拟货币的监管转严趋向同调,但对其身分认知则众说纷纭,如德国承认比特币为货币单位,美国各州态度不同、税收署则认定比特币等虚拟货币为财产而非货币,惟在CFTC下两大知名交易所纷纷推出比特币期货后,强化市场对比特币将朝合法资产方向迈进的揣测。虽每日各国货币的比特币交易量浮动较大,但前三名不离JPY、USD、KRW,根据12/6 Coinhills网站统计,其他受青睐货币还有EUR、GBP等。

交易占比以日元,美元,韩元为主

另虽比特币目前身分难以界定,不过从某些特质来看,比特币又有点像是天然气等能源产品,因天然气即使价格暴涨,需求面有加热、发电等产业支撑,供给面则受技术限制而难以突然增产,就如同比特币最终供应数量为2100万(目前约开采出1670万),市场预估将于2140年比特币会被开采完毕,且价格上涨不一定导致比特币挖掘速度加快,因随时间推移,开采数量渐增,开采比特币的数学问题越来越难、增加解学问题所需的设备、电力成本,其中根据Bitcoin Energy Consumption Index统计,截至11/20,比特币过去一年内挖矿的电力耗费约占全球总电力耗费0.13%,相当于台湾一年电力消耗11.64%,而供给有限加上越来越多人接受比特币为支付工具,部分解释其短期劲扬原因。

尼泊尔地震

而比特币年中以来飞涨,涨势又快又猛,创下单日涨幅破25%的纪录,增添市场对比特币终将泡沫的臆测,不过从12/11发行的比特币期货首秀来看,1/18到期的期货当日上午触发2次熔断(涨幅超过10%、20%),午后上探18850美元、呈正价差,反映投资者看多情绪,此外在这资金充裕的年代,很多支持者被比特币的故事说服,属于比特币的故事似乎还能再走一段,不过比特币也可能失去部分优势,除上述各国监管逐渐出炉外,根据近6个月数据,比特币从一度占虚拟货币总交易量的78.75%落至27.95%附近,也凸显随竞争者成长,占比可能缩小,如此波比特币热潮中,乙太币亦水涨船高,由年初8美元左右上攻514美元。加上比特币期货的推出意味着做空的开端,且传40%的比特币持有在约仅1000人手中,皆加剧比特币大幅波动可能。

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