这是企图抹黑加密货币使用者的老套把戏，也是他们抵制加密货币进一步扩散的惯用伎俩。那些对加密货币了解甚少又渴望以其他方式呈现的人，这篇文章是不二选择。

这种“仅在非法活动中使用加密货币”的想法已成为大众传媒贬低加密货币行业的工具，也是多少人敬而远之的冠冕堂皇的理由。但，除成为一个陈旧的刻板印象之外，这或许也是事实。

这是刻板印象中普遍存在的问题之一：虽然许多刻板印象源于真理，但它们往往代表了刻板印象的过于简化（有时甚至是扭曲）的版本。譬如，加密货币使犯罪活动更加便捷。

众所周知，任何基于价值的资产，加密货币也好法币也罢，均可用于非法目的。 话虽这么说，作为一种流行交易手段，数字货币仅占现金资助犯罪的一小部分。

然而，因缺乏监管和相对匿名性的特点，加密货币臭名昭著。实际上，仅在过去的两周内就有几份加密货币对非法行为倾向的相关报告。

瑞波币（XRP）的犯罪嫌疑人

11月20日，加密货币取证和分析公司Elliptic发表了有关瑞波币（XRP）交易的分析报告。在他们的调查结果中，该公司透露价值4亿美元的瑞波币（XRP）被用于“非法活动”。非法交易金额仅占总交易的0.2％，Elliptic认为这就使绝大多数交易“合法化”。但4亿美元交易额绝非小数。对于瑞波币（XRP）来说，尤其如此。因在创办之初就考虑了机构和商业金融系统。

巧合的是，Elliptic公开瑞波币（XRP）的秘密交易旨在警告机构客户交易之前，避免任何潜在的纠纷。Elliptic的联合创始人兼首席科学家Tom Robinson博士向Cointelegraph解释了这一立场：

“任何支付系统，特别是诸如瑞波币（XRP）之类的开放式系统，某种程度上都或将用于非法活动。关键就是能够及早发现，进而阻止非法交易发生。”

Robinson相信，通过曝光这种非法活动，该公司也是在帮助受监管的金融机构从事涉及诸如瑞波币（XRP）之类的加密货币产品。”Robinson补充到：

“他们现在可以借助工具，帮助他们能够确定自己是否收到了来自非法交易活动的一小部分瑞波币（XRP）资金，并通过举报来履行其反洗钱义务。”

但是，该公司宣布对瑞波币（XRP）的支持仍处于测试阶段-这有可能影响调查结果的可信度。

作为瑞波币(XRP)的运营公司，Ripple同样质疑Elliptic分析功效。瑞波币发言人在接受Cointelegraph采访时也质疑数据的准确性：

“Elliptic在没有提供充足信息或明确方法体系前提下，就无法对本报告的有效性发表任何评论。”

瑞波币有关代表认为，该分析报告只不过是一次寻求媒体关注的宣传活动：

“考虑到该报告及其解决方案尚不可用，我们质疑该公告的动机，而这些活动仅占瑞波币（XRP）交易的0.2％－似乎是借力知名度演绎公关绝技。”

对于Elliptic的做法，Robinson守口如瓶，在解释方法论基础的同时尽量避免提及过多细节，尽管他确实提到使用了许多技术手段：“我们识别与非法活动有关的加密货币资产包括黑市交易、庞氏骗局或交易黑客等等，当谈到错误地指控地址的危险时，Robinson竭力主张Elliptic方法的有效性：

“这是我们意识到风险，我们可以通过多种方式解决。譬如，只有在有明确的归属证明的情况下，我们才会将加密地址链接到已确定的参与者。”

公关绝技与否，以使报告的数据符合某些标准，因此必须掌握有关可比代币的统计信息。考虑到这一点，Cointelegraph联系了区块链分析公司Chainalysis。

Chainalysis的传播总监Maddie Kennedy表示，尽管公司正在进行对瑞波币（XRP）的调查（因此无法披露），但对其他代币的分析却显示出相当大的犯罪性：

“我们研究了27种不同的加密货币，发现交易总价值中，有0.4％交易发送给了非法实体。 比例虽小，数额较大，相当于2019年1月到10月的38亿美元的交易总额。”

需要澄清的是，这是27种不同加密货币的总交易价值的0.4％。假设瑞波币（XRP）总交易中有0.2％被认为是出于非法目的，那么Eplipic的调查结果是相当有意义的。

然而，这些与该公司基于比特币的研究数字相比实在是相形见绌。数据表明，当前非法网络购买约占所有比特币交易的0.5％。Robinson也进一步说明了他所认为的比特币的这个数字比瑞波币（XRP）高的原因。

“ 瑞波币（XRP）不像比特币那样具有流动性，瑞波币（XRP）比其他加密资产更中心化，且与传统金融联系似乎更紧密-这可能使其对非法参与者的来说没有太大吸引力，他们可能更偏爱像比特币这样“去中心化”和 “中性”的东西。”

由内而外腐烂？

某种程度而言，非法使用加密货币的现象仍非常普遍，但该行业内的犯罪行为似乎日益猖獗。 据区块链取证公司CipherTrace的最新报告，在过去一年中加密犯罪行为增加了150％。目前，数字资产盗窃和欺诈总额为44亿美元，几乎是2017年的17亿美元的三倍。

大规模抢劫是促使这种同比增长的主要原因，诸如PlusToken等庞氏骗局占据了最大份额。PlusToken作为一项高收益的投资计划，它是被讨论为退出骗局的最新项目，据报道该计划已从其投资者或受害人群中挪用了29亿美元。

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Ciphertrace引用的另一个备受关注的欺诈案件是加拿大加密货币交易所QuadrigaCX的案件。这场丑闻涉及到交配密码错误及交易所首席执行官的神秘死亡，并引发了激烈争议。最终导致加密货币损失1.9亿美元。

杯水車薪，任重道远。根据该报告，与更大的抢劫案相比，由于数量相对较少，甚至还有更多的加密犯罪案没有公诸于世。

最新事件发生在11月27日，加密货币交易所upbit的首席执行官Lee Sirgoo确认平台上发生了盗窃案。据称，黑客成功地破解了交易所的热钱包，获得了342,000个以太坊（价值5,100万美元）的用户资金并潜逃。

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立足当下

有趣的是，即使在加密犯罪盛行的情况下，用于非法活动的加密货币的使用似乎逐渐减少。早在2017年，牛津大学的一项研究发现，所有BTC交易中有44％属于欺诈性质，与金融犯罪活动有关。相反，在2019年7月，Chainanalysis的一份报告显示，仅仅不到1％的比特币活动涉及犯罪。

然而，污名依旧存在。批评者通常会使用加密货币更为恶毒的用例的（大多是毫无根据的）论点来鼓吹猜想。具有讽刺意味的是，这些挑衅者中有许多是法定货币，股票市场甚至黄金市场的拥护者，这些市场交易也各自见不得人的过失行为。

毫无疑问，加密货币内部存在一些犯罪活动，但法定货币又如何呢？今年早些时候，美国财政部长史蒂文·姆努钦（Steven Mnuchin）抨击了加密货币在资助非法活动中的作用。

在关于加密货币监管的简报中，可以注意到姆努钦（Mnuchin）的过度异常反应，他建议数字货币对国家安全构成威胁，他说：“诸如比特币之类的加密货币已被利用来支持数十亿美元的非法活动。”然而，在尝试进行加密交易时， Mnuchin巩固了围绕加密货币犯罪的污名，未能提供任何明确的信息。

幸运的是，比特币研究公司Messari提供了一个独特的参考框架。 在姆努钦（Mnuchin）对该加密货币的毁灭性评估之后，研究人员着手绘制作了暗网上的BTC支出与洗钱美元的图表。

结合联合国毒品和犯罪问题办公室以及Chainalysis的数据，研究人员发现美国法定货币洗钱的频率是比特币用于暗网活动的800倍，这是令人难以置信的。

最后，就像任何其他基于价值的资产一样，加密货币将继续用于非法目的。最好的办法是主动跟踪，积极监视和及时将非法交易列入黑名单，以确保不会被忽视。具有讽刺意味的是，使用加密货币比使用现金更便捷。