自2023年8月以来,金融领域的公司将客户需求放在首位。至少在理论上,在作为消费者责任的一部分引入新法规之后。然而,监管条例与其他高净值行业一样,金融服务业受到严格监管,以帮助遏制非法行为和操纵。每个资产类别都有自己的一套协议,以打击各自形式的滥用。在外汇领域,监管由多个司法管辖区的当局承担,尽管最终缺乏具有约束力的国际秩序。谁是行业的主要监管机构?英国金融行为监管局等监管机构(与任何其他高净值行业一样,金融服务业受到严格监管,以帮助遏制非法行为和操纵。每种资产类别都有自己的一套协议,以打击各自形式的滥用。在外汇领域,监管由多个司法管辖区的当局承担,尽管最终缺乏具有约束力的国际规则呃,这个行业的主要监管机构是谁?英国金融行为监管局等监管机构(阅读本术语)给金融行为监管机构(FCA)和受监管实体带来了困难。
现在,监管机构希望最大的服务提供商提供信息,说明他们如何根据新规定改变了正在进行的服务。
FCA要求提供消费者责任合规信息
FCA已致函英国20家最大的金融咨询公司,要求提供其向客户提供持续服务的信息。这些服务是客户在收到初步建议后继续付费的服务。
FCA的调查询问企业是否根据2023年7月31日生效的新消费者责任规定评估了这些正在进行的服务。《消费者责任法》对公司寄予更高的期望,要求其诚信行事,避免可预见的伤害,并使客户能够追求其财务目标。
具体而言,FCA想知道公司是否因消费者责任而改变了正在进行的服务。它还要求提供数据,说明需要对咨询的持续适用性进行审查的客户数量,有多少人收到了审查,以及有多少人支付了咨询费,但没有收到承诺的服务并退还了费用。
监管机构评论道:“FCA正在收集这些信息,以评估其在这一领域可能开展的进一步监管工作(如果有的话)。”。它之前曾表示担心,一些咨询公司没有适当考虑为所有客户提供持续服务的相关性、性质和成本。
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