金融业监管局（FINRA）对M1 Finance处以85万美元的罚款，原因是该金融科技公司对社交媒体影响者的监管不力。这一执法行动涉及该公司针对经纪账户的影响者营销活动。

在2020年1月至2023年4月期间，M1 Finance开展了一场影响者营销活动，涉及1700多名社交媒体影响者，以推广公司的服务。这些影响者的任务是创建展示M1 Finance经纪账户的内容，以财务自由和灵活性的承诺吸引潜在客户。

违规行为和后果

根据监管机构的说法，调查显示M1金融及其影响者犯下了许多违规行为。据报道，推广M1金融的社交媒体帖子未能按照规定提供准确信息。美国金融业监管局解释说，该公司以轻松盈利的诱惑误导了公众，因为有影响力的人的帖子没有达到监管标准。

Bill St.Louis，美国金融业监管局执行副总裁兼执法主管，提到：“随着投资者越来越多地使用社交媒体来告知他们的财务决策，美国金融业监管局与公众沟通的规则尤其重要。美国金融业管理局将继续考虑公司是否在使用合理设计的实践和维护监督系统，以应对与社交媒体影响者计划相关的风险。”

我们已对M1 Finance处以85万美元的罚款，原因是有影响力的人代表公司在社交媒体上发布的帖子不公平或不平衡，或包含夸大、无端、承诺或误导性的声明。了解更多信息▶️ https://t.co/9qGs3rmbySpic.twitter.com/uqD7uruZyV-美国金融业监管局（@FINRA）2024年3月18日

具体而言，有关该公司保证金贷款计划的说法被发现具有误导性，影响者错误地断言客户可以随时偿还保证金贷款，而不会产生任何后果。

监管监督与合规

此外，该公司未能审查或批准其影响者的帖子，违反了监管要求。除此之外，M1 Finance缺乏一个合理的监督系统和监控影响者沟通的书面程序。M1 Finance同意监管机构的调查结果，并承诺纠正这些缺陷。

最近，美国金融业监管局对摩根士丹利-史密斯-巴尼有限责任公司处以160万美元的巨额罚款，原因是该公司未能及时结束失败的交易商间市政证券交易，也未能及时采取行动获得超过30个日历日的市政证券头寸的实际占有或控制权。

在调查中，美国金融业监管局发现，摩根士丹利未能在结算日后超过20个日历日取消或关闭239笔交易商间市政交易，2016年12月至2021年8月总计约900万美元。