如今,财富创造与财富管理的内外部环境正在发生重大变化,财富代际传承的窗口期已然来临,中国创一代企业家、高净值客户构建家庭、家族财富管理整体解决方案的复杂性和难度系数进一步提升。如何保护好当下的财富,继续推动家庭、家族财富增长,成为高净值客户需要深度思考的问题。

在财富管理的世界里,财富是认知的变现。财富管理者首先要建立正确的认知和价值观,明确使命和目标,有了这些底层的东西,才能够通过把握“极少的大趋势”来获得财富,通过日常的更高频率的“小确幸”,来感受自身和家庭的幸福。

过去中国民营企业和高净值投资者,太关注速度。未来,速度可能不是最重要的,“生存和突围”是更重要的目标。每一个置身事内的个体,都要理解和接受这个改变,找到新的平衡。在2024年的开端,诺亚CIO办公室特别建议高净值投资者应专注投资端的小确幸,更多关注当下的安全感和家庭的幸福感。

诺亚财富创始人汪静波女士认为,金融这个行业,“尊重常识,敬畏市场”是一个看似简单,却非常非常难的事情。对市场和客户保有敬畏之心,是她多年创业,深刻学习到的成果,值得投资者更多关注。

财富管理其实是一个很难的事情,投资者不仅仅要认清真相,还要学习如何对自己的认知拥有更强的控制力,并让认知导向行动。而在财富管理的世界里,认知是生存之本,认知越接近真相,获得回报的概率越大。如果我们的认知没有产生行动,归根结底,还是认知不够深刻,因此无法做到知行合一。