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2个回答
区块侠客6星评价
2020-08-01 15:46:21
比特币场外OTC银行卡冻结有两种类型：
一、银行转账系统冻结
银行卡转账流水过大，转账的备注（例如备注USDT、比特币）等都有可能被冻。
解决办法：直接带上银行要求的材料，配合处理就行。一般三个工作日内会解冻。
二、司法冻结
被冻结的原因一般是因为一笔电信诈骗的钱，经过几次倒手，然后到达平台。当被骗者向公安报案后，会沿着资金的转账路径，几乎将同一条线上的卡都冻结。
司法冻结又分为两种：
1.警方临时冻结（36小时-72小时），一般而言，只要证明你的卡不是直接接受黑钱的卡，耐心等待，到期会自动解冻。
2.警方申请人民法院冻结，半年到1年，可以延长冻结期，直到结案或者撤案。
解决办法：司法冻结第一种很好处理，到期一般会自动解冻。冻结半年的就联系冻结你的公安机关，带上近期交易证明，银行打印的流水（一般半年的流水）盖公章。去当地公安局做笔录，一般一星期左右会解冻（这个每个公安局的规定不一样，有的是提交了资料就能解冻或者解冻部分资产，有的是必须结案才能解冻）。
被冻结后，联系开户银行的电话热线，一般需要得到三个信息：冻结期限、冻结方式（银行冻结还是司法冻结）、冻结机关等。遇到这种意外情况发生，千万不要慌乱，要理性的去对待，正所谓身正不怕影子歪”配合好银行和司法机关才能更快的解决问题。
OTC之王5星评价
2020-08-01 15:50:37
首先需要说明：场外交易泛指在交易所之外所有渠道进行买卖加密数字货币，比如我们在微信、电报群中买卖比特币，通过场外经纪人、中间人交易比特币，包括交易所OTC交易也是场外交易的一部分。
通过上图我们不难发现，场外交易的包含的范围非常广泛，交易量巨大，在一定程度上具有不透明性质，不受公众关注。
比如有很多投资者会在微信群、QQ群、电报群加好友交易，或者通过场外中间人、场外经纪人进行交易，通过交易所OTC交易，甚至线下面对面交易，都算是场外交易。
其中比较容易出问题的是，通过微信、QQ、电报等电信网络交易加密币，由于与电信诈骗、赌博等犯罪关系较多，是犯罪的重灾区。
比如现在QQ，微信，电报群里会有各种匿名收/出USDT的人，许诺'超高'回报，通常一个U有好几分差价，让你帮他们实名买U，这种单子千万不能接(各种U跑分平台也不能碰)，用你的实名信息帮他们交易就等着被冻卡调查。这种交易大概率收到第一手的黑钱。
一般黑钱的来源大部分是有这么几个渠道：涉传、非吸、电诈，而且这帮人现在也知道用数字货币来洗钱了，这几类黑钱的共同特征就是：受害人数多，遍布区域广。相关黑钱一旦流入交易所OTC区，就会造成大面积冻卡。
而且交易所OTC区资金存在跨平台套利现象，因此极易出现交叉感染。举例来讲，交易所OTC区就像是一个零售批发市场，流动性、深度越好，商户越多，币价可能会相较于其他平台略低。高卖低买是人性，这样当用户在A平台上高价卖了币，然后到B平台以低价买币，这个时候可能由于两个平台的钱产生了交叉，可能A上的某笔钱有问题，当到了B平台，就会导致B平台用户冻结。
比如前段时间网上流传的OTC商家冻卡图，就是据说有商家收了电信诈骗的黑钱，流入了交易所OTC区，导致更多的交易者被动冻卡。
这就是交叉感染，即使是有很小额的黑钱进入交易所OTC区，相关交易者都会大概率出现冻卡。
不过冻卡其实不可怕，当警方监控到黑钱流向的时候，会冻结这条资金链上所有的账户。我们不想被冻卡，那只有提前做好规避，尽量不要触发被冻卡的这些情况。如果真的卡被冻结了，也就是一段时间的事情，也不用惊慌，更不用拿这个现象上纲上线造谣传谣。