基于区块链技术的数字货币交易的法律规制分析

首页 > 币界资讯 > 区块链知识 2020-07-31 14:05:50

区块链技术的应用，促使加密数字货币时代到来，使得全球金融制度都面临着相应挑战。在对基于区块链技术的数字货币交易问题展开分析的基础上，本文从数字货币立法、非法操作规制等方面提出了加强数字货币交易法律规制的措施，为关注这一话题的人们提供参考。

伴随着区块链技术的发展，数字货币交易得以频繁产生。但就目前来看，由于各国的立法尚未完善，难以对加密数字货币交易进行有效监管和规制，造成数字金融市场面临着较大风险。因此，还应加强基于区块链技术的数字货币交易法律规制研究，以便完成科学数字货币交易规制体系建立，满足数字货币时代的发展要求。

一、基于区块链技术的数字货币交易问题

作为分布式的分类账，区块链技术的应用能够确保每个人拥有一个分类账副本，从而避免参与者作假。在互联网具有点对点、特殊加密等特征的交易系统中，应用区块链技术能够实现交易地址追溯，完成散列式记账。凭借通用散列式数据核算和存储机制，系统中各节点拥有均等权利和义务，意味着每添加一个新数据都要经过各原始交易方的验证与核算。在数字货币交易中，区块链技术为底层技术，带有“去中心化”等特征，在保证数据安全和透明性的同时，也给法律的介入带来了困难。因为目前数字货币尚且存在法律界定不清的问题，采用传统货币规制方法将造成使用数字加密货币的交易行为不受法律保护，发生侵权行为只能按照盗窃行为进行处罚，消费者只能按照平台自治条约寻求补偿。而凭借技术手段对平台漏洞进行多维攻击，可以给资金非法流转行为的发生提供机会，造成数字货币交易监管困难。一旦发生他人账户内比特币被窃取的案件时，如果将比特币看成是电子数据物质形态，仅能适用《刑法》对非法获取计算机信息系统罪的规定，造成数字货币丢失带来的财产利益损失被忽视[1]。受这一因素的影响，基于区块链技术的数字货币犯罪一旦发生，将呈现出跨国界、成本低的特点，给追踪调查带来较大难度。按照现行法律規范，如《刑法》等规定存在定义模糊的问题，难以对数字货币交易平台责任进行划分，因此无法完成具体罪名认定。

二、基于区块链技术的数字货币交易的法律规制

(一)完善加密数字货币立法

通过发行法定数字货币，能够凭借国家信用加强数字货币交易市场宏观调控，保证数字货币稳定流通。但法定数字货币发行需要一定的时间，在此之前还应明确数字货币法律地位，从立法角度加强货币交易规制。针对《人民币管理条例》等现行法规，还应加快修法程序启动，对规定货币形式适用范围进行扩大，从而对数字货币性质、相关主体权利义务等各方面进行规制，促使数字货币交易中的法律问题得到有效解决。考虑到数字货币存储形式具有一定特殊性，需要借助电子账户实现流通支付，还要加强个人信息保护，以免交易过程中出现个人信息泄漏问题。通过完善《货币法》，能够对交易进行系统规制，使个人权益保护得到加强。在数字金融交易中，市场管理不仅依靠法律，同时也依靠技术。为避免区块链技术随意运用，扰乱数字货币交易市场，同时考虑到区块链带有较强跨地区性质，还要由央行牵头，联合银监会等部门建立共同监管机制，负责加强区块链风险监测和评估。建立信息公开和预警制度，能够促使管理机构履行监管义务，确保信息及时公开，从而加强参与者知情权保护。

(二)建立非法操作规制体系

考虑到数字货币无实体形态，但价格波动较大，容易成为洗钱工具，也可能因数据被篡改成为假币，还要建立数字货币非法操作规制体系，将非法复制和篡改数字货币电子数据信息等行为纳入到伪造、变造货币管理范围内。结合这一目标，需要尽快修订《反洗钱法》，考虑到数字货币操作具有较强隐蔽性和便捷性，还要出台详细的规制措施。按照现行管理条例，仅规定了货币印制、发行和回笼等操作，在货币支付结算方面需要执行银行出台的管理办法，无法应对复杂的数字货币流通问题。因此在数字货币监管方面，还要制定严格行业准入法规，加强经营者资质审核，提出行业数据保护标准、操作技术标准和安全管理规范，从而使金融风险得到有效防范。在有法可依的基础上，需要联合工信部、证监会等多个部门成立监管平台，负责对数字货币交易平台的支付结算行为进行监管规范，以便及时发现非法操作问题，使反洗钱、反非法集资等打击犯罪的活动得到有序开展，继而使数字金融市场秩序得到有力维护[2]。

(三)健全交易平台规制体系

作为区块链技术应用的代表成果，数字货币的发展能够推动技术创新。但再金融创新方面，还要在鼓励私人数字货币交易平台建立和加强法律规制方面寻求平衡，以便使金融市场保持稳定发展。实际在平台规制方面，可以引入沙盒监管制度，在可控的金融和科技创新环境下给予私人数字货币一定的豁免条件，提供适当创新发展空间。具体来讲，就是在私人货币交易平台达到事前许可条件的基础上，可以从事与现行法规存在冲突的业务，但是金融规制部门可以随时终止业务。管理部门将定期对平台进行统计监控，并根据综合评价决定平台能否继续开展业务。在规制期间内，可以不追究当事人的相关法律责任，但与此同时也要求当事人建立私人数字货币交易事前报告和可以交易报告制度，确保管理部门能够实现对各种交易取向的追踪，同时为部门取证提供支持。