两家华尔街巨头因涉嫌损害客户利益而向美国证券交易委员会支付总计 6000 万美元。

SEC说富国银行（Wells Fargo）和美国银行美林（Merrill Lynch）未能为其现金清扫计划制定合法的书面政策和程序。

SEC称，两家公司告诉咨询客户，他们只能将其未投资的资金停在银行存款扫描计划（BDSP）中 - 尽管利率环境有所提高，但随着微不足道的付款选择。

投资顾问通常会告诉尚未做出投资决策的客户将其资金转移到此类计划中。这些帐户旨在通过产生利息而不仅仅是让钱处于休眠状态来进行不投资的现金工作。

如果美联储提高利率，这些计划提供的收益率通常会上升。

但美国证券交易委员会表示，在美联储处于快速加息周期之际，富国银行和美林证券限制了 BDSP 支付的收益率，从而欺骗了咨询客户。

“命令发现，这些公司或其附属公司设定了 BDSP 提供的利率，并且在利率上升期间，BDSP 与其他现金扫除替代方案之间的收益率差异有时会增长到近 4%。”

监管机构还声称，华尔街公司通过保持 BDSP 的低收益率来利用客户未投资的现金。

SEC执法部代理主任Sanjay Wadhwa说，

“现金扫描计划几乎影响了所有咨询客户，他们经常对这些帐户中持有的资产支付咨询费。这些行动强化了咨询公司必须具有合理设计的政策和程序，以在评估咨询帐户中持有的现金的潜在扫描期权时考虑其客户的最大利益，并确保咨询帐户中持有的现金由财务顾问正确管理，由财务顾问一致客户的投资资料。”

富国银行和美林与美国证券交易委员会达成和解，但没有承认或否认监管机构的调查结果。

富国银行（Wells Fargo）已同意支付3500万美元的民事罚款，而梅里尔·林奇（Merill Lynch）将咳嗽2500万美元。这些公司还同意受到谴责，并停止并停止进一步违反《顾问法》。

生成的图像：Midjourney