近几个月来，币安的金融情报部门 (FIU) 备受瞩目，它不再是一个抽象的监管机构，而是一个积极的全球打击犯罪的合作伙伴。一个由来已久的问题是：加密货币能否预防跨境犯罪？

犯罪分子于2024年初绑架了两名少数民族中国高管在东南亚的菲律宾，他们要求以加密货币支付375万美元的赎金，因为数字踪迹过于复杂难以追踪，资金流动性过强难以阻止，而且技术发展速度过快，执法部门来不及跟上。

在全球最大的加密货币交易所币安介入提供帮助后，这起看似完美的犯罪行为却适得其反。

他们的金融情报部门与执法追踪区块链，识别所涉及的钱包，实时冻结资金，并揭露犯罪分子认为可以隐藏的洗钱线索。

此案表明，加密货币的公开账本或许是破案的关键。它驳斥了数字货币使人们更容易跨境犯罪并逍遥法外的观点。

然而，这仅仅是因为币安选择提供帮助才奏效，这引发了一些棘手的问题。如果其他平台不这样做会怎样？如果一家公司拒绝提供信息、响应时间过长，或者缺乏快速行动的工具或人员，又会怎样？如果只有像币安这样的少数几家大型交易所能够冻结加密货币或追回赎金，这是否意味着它们现在拥有了过多的权力来决定何时采取行动、帮助谁以及如何支持警察或受害者？

用户表示，这种控制引发了公平、信任和问责问题，因为它可能使私营公司比一些政府拥有更大的影响力。

绑架者通过赌场中介机构洗钱加密货币赎金

劫匪将赎金与其他资金混在一起，使其无法追踪。他们通过赌场中介将赎金发送到位于其他国家的多个加密货币钱包，因为赌场中介监管不力，可以悄悄转移大量现金或加密货币。

绑架者利用了中介的保密性，使调查变得极其困难。虽然中介看起来像是旅行策划师或赌场贵宾服务机构，帮助富人旅行和在豪华赌场赌博，但他们实际上在幕后转移资金。

菲律宾执法部门联系了币安金融情报部门，以帮助追踪分散在多个数字钱包中的近 375 万美元加密货币赎金。

币安金融情报机构 (FIU) 介入

Binance 的 FIU 团队使用强大的区块链分析工具，通过公共分类账来追踪资金，分析资金的流动情况，绘制所涉及的钱包地址，并将其连接到平台上的真实用户账户。

他们确认了涉嫌参与洗钱行动的关键钱包和账户。他们冻结了与赎金直接相关的价值超过 350 万美元的加密货币，以防止犯罪分子套现或将资金转移到其他平台。

币安的金融情报机构 (FIU) 帮助将看似无望的数字线索转变为一条通往正义的清晰道路，并为执法部门提供了了解该行动如何运作所需的突破。

Crypto 解决了这个案件，但批评人士表示，并非所有平台都能胜任这项任务

长期以来，人们一直认为加密货币帮助犯罪分子隐藏和转移资金，使其不留痕迹。尽管如此，由于公共区块链记录了每一笔加密货币交易，这起绑架案的调查人员可以追踪数字踪迹，并将所有线索串联起来。

一些用户声称，此案证明加密货币在将罪犯绳之以法方面发挥了作用。一位接近此案的官员表示：“币安的帮助至关重要。资金高度分散，但区块链不会说谎。”

然而，批评人士认为，规模较小的交易所或离岸平台缺乏处理这些复杂的调查甚至可能无视执法请求或拖延行动。他们表示，此案引发了人们对加密货币行业整体能力参差不齐的担忧，因为该案的成功很大程度上取决于币安与警方合作的能力和意愿。

币安是在创造一种成功模式，还是只是碰运气？

币安金融情报部门 (FIU) 是一支强大的打击犯罪团队，除了菲律宾的绑架案件外，还与警方密切合作，处理其他高风险案件。在泰国的“猎狐行动”中，该部门协助追回了涉及数十名受害者的600多万美元虚假投资钱包诈骗资金。此外，该部门还与马来西亚当地政府合作，破获了另一起绑架案件，并归还了超过160万美元的加密货币赎金。

该团队的周转速度（三天内响应警方请求）超出了许多人对企业调查的预期。他们使用区块链工具追踪钱包或交易所的资金，并在可疑资产消失前将其冻结。

Binance 填补了传统金融系统和当地警察部门经常遇到的难题，尤其是当犯罪迅速跨越国界和货币时。

币安的良好记录表明，当私人平台和公共机构怀着紧迫感和共同目标携手合作时，可以取得巨大成功。但这还不足以证明整个加密货币生态系统已经准备好或愿意帮助阻止这种程度的犯罪。该公司对这些备受瞩目的案件的协助是自愿的，基于其内部政策和领导层的选择。

没有全球规则强制加密货币交易所与执法部门合作，没有一致的法律义务要求它们冻结资金或共享数据，也没有任何国际机构确保其他平台效仿币安的做法。

打击加密货币犯罪需要的不仅仅是运气

执法全球各地的机构必须投入时间、资金和培训，打造了解区块链并追踪数字货币踪迹的团队。他们还应该使用先进的取证工具，调查如今以数字速度传播的犯罪行为。如果没有这些知识，他们就有可能落后于那些已经在使用这些工具隐藏踪迹的犯罪分子。

另一方面，加密货币平台应该整合严格的合规规则、实时交易监控、冻结协议以及能够在警方请求帮助时快速响应的系统。公司需要建立像币安金融情报机构 (FIU) 这样的专门团队，并赋予他们快速介入的权力和工具，因为延迟可能意味着挽救数百万美元或失去一切。

犯罪分子也意识到，法律正在迅速跟进，因为数字货币会留下收据，调查人员即使在犯罪发生数月甚至数年后也能追踪到。受害者现在可以期待更好的政策和措施来保护他们的资金。

然而，尽管币安证明了加密货币可以阻止跨境绑架，让更多人将其视为一种工具而不是威胁，但另一个深层次的问题出现了：加密货币能否持续帮助阻止它？

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