根据区块链分析公司 Chainalysis 的一份新报告，到 2025 年，随着人工智能和冒充手段的出现，加密货币诈骗变得更快、更具说服力、利润更高，预计损失将达到创纪录的 170 亿美元。

这一急剧增长不仅反映出诈骗案件数量的增加，也反映出诈骗手段的有效性提高。根据Chainalysis的数据……报告周二公布的数据显示，到 2025 年，诈骗案的平均赔偿金额将上升至 2764 美元，高于一年前的 782 美元，增幅达 253%。

Chainalysis 研究主管埃里克·贾丁表示：“从时间加权的角度来看，你可以获得更快的规模效应和更高的可信度。”解密在一次采访中，他表示：“超过70%的人工智能诈骗都发生在交易量排名前50%的诈骗者身上。他们的规模增长更快，每次交易的金额也更高。”

Chainalysis 的研究发现，利用链上链接指向人工智能供应商的诈骗活动平均每次获利 320 万美元，约为不利用此类链接的诈骗活动的 4.5 倍。这种模式与使用……有关。换脸软件，深度伪造以及中国供应商销售的大型语言模型，这些供应商通常通过 Telegram 频道销售。

贾丁表示：“一旦涉及到深度伪造技术，人们看起来几乎和你认识的人或你以前接触过的权威人士一模一样，可信度就会大大提高。这意味着你更容易被骗，而且也让骗子能够以一种非常棘手的方式扩大诈骗规模。”

政府官员冒充行为已经非常有效，到 2025 年，使用政府官员深度伪造图像的诈骗案件增长了 1400% 以上，犯罪分子冒充政府机构、金融机构和加密货币平台的员工。

最广阔的之一网络钓鱼此次攻击行动的目标是美国居民，他们发送虚假的“E-ZPass”通行费提醒。Chainalysis 追踪到此次攻击活动源自一个名为“达古拉”（Darcula）或“短信钓鱼三合会”（Smishing Triad）的中国组织。尽管攻击规模巨大——一天之内就发送了多达 33 万条短信——但其底层基础设施却异常廉价，复杂的钓鱼工具包可能花费诈骗者不到 500 美元。

“诈骗既涉及概率，也涉及可信度。长期关系型诈骗，例如……”猪屠宰“这类骗局的平均诈骗金额比YouTube抽奖骗局要高。你本质上是在用规模换取可信度，”贾丁说道。

“养猪骗局”是一种长期存在的诈骗手段，骗子会先与受害者建立关系——通常伪装成恋爱对象或投资伙伴——然后再诱骗受害者转移越来越多的钱财。之所以被称为“养猪骗局”，是因为骗子会在行骗前先“哄骗”受害者。

去年12月，加利福尼亚州圣何塞的一名女子使用ChatGPT在损失了近 100 万美元的加密货币后，发现新结识的恋人竟然是猪肉屠宰诈骗犯。

冒充诈骗分子正越来越多地放弃中心化交易所，转而使用去中心化金融（DeFi）平台，例如DEX、DeFi桥和相关协议来转移赃款。贾丁解释说，这种变化是诈骗活动去中心化这一更广泛趋势的一部分，因为犯罪分子利用这些工具无需许可的特性来转移资金。

贾丁指出，虽然人工智能在诈骗活动中的应用日益增多，但通常只需基本的自动化功能即可在链上转移资金。相反，更高级的人工智能工具可能被用于“最终的重新整合环节”，批量创建符合KYC要求的虚假交易所账户，帮助诈骗分子将资金兑换成传统货币。

这种自动化和规模化提现最后一步的能力，有助于维持在东南亚部分地区扎根的诈骗活动的实体运作。

近年来，所谓的诈骗化合物层出不穷。缅甸和柬埔寨这使得“屠宰生猪”变成了一个由人口贩卖和强迫劳动驱动的庞大产业。这些屠宰场通常由……运营。中国人有组织犯罪网络利用专门的洗钱渠道，将窃取的加密货币转化为奢侈品。去年12月，美国司法部关闭了与缅甸一处大型房产相关的域名，凸显了这场危机的严重性。

Chainalysis在报告中指出：“这些案例表明，现代加密货币诈骗活动的规模庞大，且与传统有组织犯罪的联系日益紧密。它们也揭示了这些骗局造成的人员伤亡，这些骗局不仅剥削经济受害者，还剥削被迫参与其中的人口贩运者，这本身就是一种令人发指的罪行。”