比特币会不会成为一个洗钱的工具？

比特币由于所有的交易都是公开的，这就决定了它必须对交易者的隐私提供保护，任何人不能轻易获取到交易者的信息，否则，比特币拥有者就变成了一个财产完全公开的人了。

在一般的中心化的交易系统中，是由信任的中心来提供隐私保护的。所有的客户资料和交易信息，都是保存在中心数据库，普通人无法轻易获取到客户的资料，只有信任中心掌握着所有人的资料。而比特币是一个去中心化的产品，它的性质决定的，所有的人都是一样的，也没有任何人可以轻易获取客户的资料。

这个很容易理解，我们举国家发行钞票的例子。国家发行的纸币，从第一笔被取出来后，在市场流程，中间可能有多次交易，经过多人的手，这些交易都是直接转移的，交易并没有记录，所有纸币最终到了谁手里，并不大容易跟踪。

但对于非常大额的纸币，交易相对就比较容易跟踪了，因为每一张纸币，都印有一个独立的编号。如果大额纸币的事件（如抢劫银行），政府就有办法查询到纸币的编号，然后跟踪这批钞票是否在市面流通，这些都是通过侦查的方式实现。

对于网上大额的交易，目前基本上都要求实名化，很多转账要求直接到银行柜台办理，所以很容易跟踪。

对于跨国的情况，目前经过海关，基本上都会检查，想携带大量现钞出境并不容易。

对于比特币来说，对于每个账户，它拥有自己的私钥，在交易的时候，可以重新生成一个公钥进行交易。不过一般情况下，交易者不大可能，每次交易，都重新生成一个新的公钥，所以对于大额的交易，交易者的公钥和交易金额，还是非常可能被识别出来。

而如果一个公钥的拥有者身份被确认，就可以追溯此人的很多其他交易。不过，以目前来说，要确定公钥的拥有者还比较困难，需要借助其他信息才可以被跟踪到。

比特币是一个虚拟世界上的货币，它跟现实社会的关联，必须要有一些载体才行，如比特币交易网站，它给比特币提供了一个与现实社会的关联，使得虚拟的货币可以兑换成真实的货币，但它同时也给跟踪交易者提供了途径。只要对比特币交易网站实施实名化交易，并且要求充值和提现的姓名都跟比特币交易网站的姓名相同，那么，交易者的信息几乎都可以追踪得到。

这个过程的追踪，跟纸币的追踪有点像。纸币在不断的流通过程中，有时会被存入银行，有时会被提现出来，在现实中进行商品流通。而比特币也是这样，它在不断的流通中，有时会被充值到比特币交易网站，有时会被人从比特币交易网站中提现出现。它在比特币交易网站的流通，都是实名化的，可以被查询的。而在比特币软件的流通，则有点匿名化，不太容易被跟踪。

那到底比特币会不会成为一个洗钱的工具呢？下面两种场景是否能现实？

1、 毒品交易、军火交易，通过比特币来完成

2、 外逃官员，不携带黄金出境，而是自带一个只有24K大小的比特币钱包出境

要知道上面两个问题的答案，我们先来探讨一下通常的洗钱途径，现在洗钱的途径已经多样化的，包括并不限于如下几种：

1、 通过大钱化小，开设多个账户，逃避国家对大额交易的监管

2、 开设公司，透过虚假交易，把不值钱的东西高价卖出，把非法收入变成合法收入

3、 购买古董、名贵产品，以后伺机卖出

从上面我们基本可以看出，比特币给开发出来后，会给洗钱多了一个途径，但只是大量洗钱途径的一个而已。具体如下：

1、 用户可以通过开设多个比特币交易账户，来规避比特币交易网站对大额交易的监管

2、 以前可以通过购买古董（如猴票）等，来隐匿大量资产，现在可以通过线下购买比特币来隐匿资产。

但是比特币的价格总是处于波动中，比如今年比特币就一直是处于跌跌不休的状态，那上面两种方式的洗钱，都可能导致洗钱者亏损严重，所以相比现有洗钱方式来说，比特币并不是一个很好的洗钱方式。

对于上面的说法，也许有人可能存在疑问，那就是2015年被曝光的“丝路”网站，该网站的毒品交易，都是通过比特币进行交易的，还有网站上一些像追杀、悬赏等活动，都是通过比特币进行交易的。

当时业内人士仔细分析过这个网站，就发现该网站有点儿戏。比如说，因为有个人威胁要曝光该网站，该网站的创始人就悬赏追杀这个人，结果有个人伪造了一张该人已被杀的照片，结果创始人就把比特币转账到该人账户里。从这些我们可以发现，该网站所谓的非法交易，并不在于比特币，而是该网站属于秘密性质，只有极少数人知道该网站而已。而对于毒品交易，这里减少了一个银行现金转账的过程，安全性似乎提供了一点点。而实际上，这就相当于面对面的毒品交易，一手交钱，一手交货，中间没有交易信息，需要靠人力去侦查。

比特币的发展还有一段很长的路，政府也还没有建立起很完善的监管机制，所以给了这种交易一些机会。就像上面讲的毒品交易，最安全的当然是现金交易。然后有些毒贩子想扩宽一些财路，就用比特币交易吧，以为这样比转账，或者把钱快递要安全。毒贩子给吸毒者一个公钥地址，然后吸毒者把比特币转到这个地址，然后毒贩子才把毒品寄出，以为比特币公钥地址无法跟踪查询到。他哪里知道，毒贩子一到交易网站把比特币转成现金，很可能他的信息已经泄漏了。另外，邮寄毒品也很容易被侦查出来。所以从这个方面说，比特币虽然可能成为洗钱、黑市交易的一个途径，但未必就是最好的方式，政府也是有办法可以监管的。

作者：晓熙

来源: 链道学社