为比特币洗白？韩国金融情报分析院称银行仍是恐怖融资的主要场所

据NewsBTC11月29日报道，根据韩国金融服务委员会下属的金融情报分析院（FIU）发布的风险评估报告，银行比加密货币更容易受到洗钱和恐怖融资风险的影响。

（图片来源：pixabay.com）

FIU对韩国国内的金融行业进行研究，其中包括银行、证券、保险、投资、信用卡服务公司和加密货币交易所。经过全面评估后发现，虽然银行有更好的制度来打击洗钱和恐怖融资行为，但与其他任何金融机构相比，银行更容易受到这些非法活动的影响。研究结果指出：

“与其它金融公司相比，银行在打击洗钱和恐怖融资方面拥有更好的防范体系。然而，由于银行的服务范围广泛，并且贸易融资、现金管理和外汇交易等业务存在固有的特征，在这些非法行为面前更脆弱。”

与此同时FIU指出，现金和加密货币的交易也容易受到这些犯罪活动的影响，但加密货币不太可能会用于恐怖主义融资。FIU发现：

“虽然加密货币交易的匿名性不利于交易追踪，罪犯可以利用这一特性，但这同样适用于现金交易，因为大面额钞票很少回笼。”

恐怖分子的主要资金来源依然是传统银行

韩国金融监管机构所述的与欧洲刑警组织发布的《2018年有组织的网络威胁评估》中的观点极为相似。这份长达72页的报告中提到：

“尽管存在较大的可能性，但在欧洲发生的恐怖袭击事件似乎都没有通过加密货币来筹集资金。恐怖组织对加密货币使用只涉及低级交易，他们的主要资金来源仍然是传统银行和法币汇款服务。”

同样，国防与民主基金会旗下制裁与非法融资中心的分析主管Yaya Fanusie曾告诉美国国会，恐怖分子曾多次试图通过加密货币筹集资金，但没有成功。

监管计划提上议程

FIU的报告指出，由于担心涉及加密货币的洗钱行为出现，韩国有必要制定加密货币监管条例。

韩国国会政治委员会成员Kim Sun-dong已提出一项全面计划，旨在不影响加密货币交易的前提下，对其进行监管。其中提到：

“对于加密货币交易运营商来说，如果想持有或购置超过30亿韩元（约合266万美元）的资金、人力资源、计算机系统和物理设备，必须征得韩国金融服务委员会的许可。”

另外，韩国计划从2019年1月至2020年2月开展金融行动特别工作组(FATF)的财务审计。如果审计结果是与预期不符，该国政府可能会实行资金限制。