论闪电网络最终摧毁比特币的可能性

首先简单几句话对本文要阐述的内容进行了简单介绍

1. 简单说明了闪电网络前期带来的好处
2. 闪电网络将刺激结算结构的规模慢慢变大
3. 闪电网络大规模的结算机构，将演变成替代顾客进行交易
4. 因为储备金制度，将淘汰小规模的Hub, 大规模的Hub 将引来政府监管，还会在黑市产生小规模的结算中心。
5.  比特币将只是作为结算的工具，最终像黄金一样，被淘汰出局。
6. 总结问题是如何演变而来：闪电网络刺激结算结构的出现，规模变大，最终代替客户完成交易，淘汰比特币。
7. 我们需要防范这种事情的发生。

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（本文太长，这里提供摘要）闪电网络将刺激大型结算机构（hubs）向客户提供价格非常便宜并更容易使用的比特币管理账户。这将催生金融中间商，然而比特币正是要反对这样的金融节点才被创建出来的。

引言：闪电网络成功的未来

比特币网络目前每秒只能处理全球一小部分的交易量。这是严重不足的，因此找到解决这个问题的方法还需要做很多工作。闪电网络就是用于大量提高比特币交易数量的主要发展技术之一。如果配置了这个特定的系统，它带来的经济刺激有可能终结比特币，或者，至少会终结比特币主要的好处，包括的它的限制供应和抵制审查。

为了解释这是如何发生的，首先，请想象在几年之后，配置了闪电网络，并且一切都进行得很顺利。比特币和闪电网络占据了全球很大比例的金融交易。这时候，线上交易的需求变得很大，也很贵。甚至区块大小限制将是今天的10倍。按照今天的标准，得到一笔交易的矿工费用将是惊人的。保守估计，让我们预计一个典型的交易现在的费用是100美金。

在这个环境下，绝大多数的比特币交易将通过闪电网络来完成。人们要么每次完成支付就支付100美金，或者每次通过闪电网络结算结构打开一个账户，就可能使交易变得非常便宜（在某些条件下）。很多人将通过闪电网获取他们的收入，而这将需要他们保证他们的（账户）支付通道和hub是一直开着的。然而，如果他们不能随着时间平衡收入和支出，他们将达到账户的限制，并需要支付（另外超过平衡限制的100美金）才能得到退款。每个人都必须要保证他们闪电hub账户里存有大量可花费的钱，在hub完成所有的支付交易，并尽最大努力使他们账户关闭/打开/退款的次数最小化。

此时，对于终端用户来说，事情还不算太坏。使用闪电网络大幅度降低了成本，而他们将从中获益，并通过随时关闭支付通道和随时结清区链上的余款（支付100美金），完全控制着他们的基金。还有其他的好处，包括在主链上不广播报所有的交易等。然而，故事还没完。

规模经济: Hubs将变得非常大

闪电网络的hubs需要大量的资金来维持。他们需要通过其他闪电hubs来资助每个支付通道，这将是一大笔比特币金额。理论上，这笔钱需要用来最大化地平衡（所有转播的支付交易中）发送到渠道上的支付交易的收入和支出。如果这个无法实现，达到他们消费的限制时，连同矿工费用一起，就需要进行退款。

那些拥有更多预付金，负担得起他们的支付通道的Hubs，需要退款的次数将更少，损失的矿工费用也更少，并能够从交易流中获取更多的收入直到接下来他也们需要这样做。换句话说，至少这的小规模经济将刺激大Hubs的增长。

 Hub-managed 客户账号

无论如何，不管是通过规模经济，或者只是pureexuberance，都将出现一些规模非常大的专业结算机构。如果他们拥有大量的能力，他们将寻求方法获取新客户。所有新客户都要面临的一个重要问题，就是要预付100美金作为矿工费用以及总的能够在账户上支付的金额。 有一个解决方案是，让这些资金雄厚的hubs向客户提供“可管理的”账户，hubs代替客户完成闪电网络上的交易。就好比，现在的银行代替他们的客户完成电子交易。

这就不会涉及任何新产生的闪电网络支付通道。hub只需要保证大量的流动资金用于替客户打开闪电网络支付通道就可以了。这些账户只需要非常少的预付成本，甚至最初是免费的。客户甚至可以从零余额开始，例如，客户可以之后再通过闪电网络交易收入将钱从他们的雇主发送到账户。

那么，客户可以不用直接进入比特币网络。而我们又回到了与目前金融世界一样的情况，信任是基本原则。LN hub可以尝试通过发一些令牌来向客户做保证，强化彼此的信任度，而不是仅仅给客户一个承诺——会适当处理他的基金。不过更有可能的是，如果hub失败了或者失去了比特币，hub将保证客户的账户不会受到损失。这后一种选择折射出当前的情势，世界各地的政府都在试图淘汰现金。如果真是这样，不管是这些hub-managed的账号，或者一个无现金的社会，你所要做的事情就是拥有一个银行账户，一个银行的承诺和保证：“别担心，这是上了保险的”。

 部分储备金制度的重新崛起

眼下，财政上鼓励hub同时能够持有部分准备金将存款人的比特币借出给借贷人。正如现在的银行，大多数的公众还是不反对这个的。这已经很多相似的实践，同时是否有利于经济仍是可争议的。它还将允许LN hubs提供永久性的免费账号，也许最后，用贷款生成的收益去支付存款人的利息。

现在，实现这些特点的hubs规模将变大。小的结算机构没有相同的能力，或者无法承受这种交易风险（并维持这种交易）。自然地，这些更大的结算中心最终将落入政府监督的焦点下，并抢先注册所有被建议的许可证。对广大公众来说，这些结算中心变得众所周知，并成为最有吸引力的可选项。他们拥有良好的声誉，全保，有政府密切监管，通过政府批准，并提供良好的免费服务。

一旦这这种规模和复杂的结算中心成立，将无人可以与其竞争，就像现在根本不可能允许个人开办银行。随着行业变得专业化，所有的结算中心将变成政府监管的对象，没有得到相关许可的情况下，个人开办一个结算中心将是非法的。也许有人会在地下室开黑市hubs。 但即使开办结算中心的成本非常高，赚钱的利润也不像正规的那么多，他们也可能继续存在，以帮助少数理想主义者降低对隐私和真正自由的热情的成本。黑市hubs也许最后类似如今的比特币，甚至更小；基本上是一个鲜为人知与绝大多数人不相关，但是对于选择这样做的人来说是一个逃避系统的选择。

包围，扩展以及消亡

因此，在这一点上，闪电网络要么有效与当前银行系统合并，要么演变成与当前银行系统类似的机构。就像黄金因为物理实体运行昂贵而且低效，所以最终只被用于银行之间的进行结算一样，比特币将被用于hubs之间的结算。假设这个系统接管当前的全球银行系统，完成这些交易的矿工费用将会是天文数字，达到每个交易1000美金。所以，最后，比特币对于所有人来说价格过高，除了金融机构。一旦比特币对人们的交付变得特别昂贵和尴尬，基于这些费用，比特币的实用性就会逐渐减弱，最终政府可以轻易发布政令，废除比特币这一金融体系，正如最近几十年的黄金。

问题出在哪里

那么这是如何发生的呢？ 比特币银行的部分储备金增长的主要原因来自规模化发送交易的成本压力。这（部分准备金）适用于拥有大量资金的服务提供商，比如说他们可以代替客户以比客户本身更为便宜的方式进行交易。目前或直到最近，还没有这样规模的经济体，主要是因为目前没有完善的机制将多个任意支付聚集到更少或者更小的区块链交易上。然而，使用闪电网络，高度资本化的结算机构，可以忽略边际成本进行交易，同时终端客户需要支付相当大一部分钱用于打开和关闭支付通道。因此，一个不可避免的巨大的经济刺激着hubs代表他们的客户进行交易。这将是hubs变成银行的沃土，开始准备储备金，减少货币供应，逐渐从基础资产（比特币）上转移注意力，比特币最终将脱离整个金融系统。

我们能做什么

毫无疑问，有很多聪明的方法可以避免将来发生这种事情。一个方法就是保证基础层是无摩擦的。也就是说，我们的目标应该在于使链上交易的时间和成本最小化。这样专业金融中间商就无法再次形成和再次推行他们的官僚主义，强制调解，审查制度，货币干预，没收，伪造，救援，自救，以及不成比例地控制和影响文明发展的方向。

挖矿和节点的中心化已经充分暴露出来。 这肯定也将成为一个问题，我们应该加以防范。 然而，我们一定不能忽视更高水平的中心化风险，例如闪电网络带来的风险。