如何借助DeFi获取稳定的额外收益？

首页 > 币界资讯 > 币种知识 2020-08-28 21:04:38

从这几天的以太坊矿工费日趋降低来看，DeFi 的第一波热潮似乎已经有所消退，但 DeFi 的锁仓市值(TVL)在 6、7、8 这三个月里从 10 亿美元跃升至近 80 亿美元。得益于「昙花一现」的 YAM 和开启流动性挖矿的 Curve，8.11-18 日期间 DeFi 的锁仓量增长速率尤为亮眼。

图片来源：DeBank

值得一提的是，Curve 开放流动性挖矿及 CRV 的上线使得以太坊网络上的 BTC 锚定币发行量剧增。根据 DeBank 数据显示：8 月 13 日以太坊网络上 BTC 锚定币发行量为 26,853 枚，其中 WBTC 21,105 枚，renBTC 2,501 枚。而在 CRV 上线后，这个数据在 8 月 17 日达到了 28,359(WBTC)和 10,014 (renBTC)，imBTC 也突破了 1145 枚，BTC 锚定币的发行总量也超过 4w 枚。这也表明 BTC 的持有者也不想错过 DeFi 这波热潮，选择把手中的 BTC 换成能参与流动性挖矿的以太坊网络上的 BTC。Curve 流动性挖矿的上线，将这一需求又上升到另一个台阶。

图片来源：BTCONETHEREUM

为什么需要以太坊网络上的 BTC 锚定币?

可以从两个方面来回答这个问题。对于大部分投资者来说，长期持有 BTC 获得的回报往往能跑赢行业内大部分的投资者，而这些 BTC 持有者并不为山寨币诱人的短期回报所动，又因为 BTC 底层协议的限制，他们无法参与到 ETH 生态中的 DeFi 里去获取相对稳定的额外回报，所以他们那个时候能做的就是将钱包私钥保管好并且长期看涨 BTC。

直到以太坊上的 BTC 锚定币诞生，才给了这些 BTC 持有者「捡了芝麻又不会丢西瓜」的机会。

Tokenlon 单笔最高支持 50 imBTC 或 WBTC 交易

什么是以太坊上的 BTC 锚定币?你可以简单理解为 1:1 锚定 BTC 主网资产的 ETH 主网代币，现在主流的 BTC 锚定币有 WBTC、renBTC 还有 imBTC 等。你可以通过第三方服务来获取这些 BTC 锚定币，而当你想换回 BTC 时，一般来说进行逆向操作即可，在本文后半段也会介绍目前主流的获取方式及对比。

以太坊上 BTC 锚定币的诞生，让 BTC 持有者在不失去持有 BTC 浮动收益的前提下，也可以参与到以太坊 DeFi 生态中，获取稳定的额外收益。最开始的方法：将 BTC 锚定币存入到 DeFi 协议中(MakerDAO、Aave 等)，存币生息或者抵押借出其他代币。而 Curve 流动性挖矿的上线，给出了获取更高收益的选项，使得 BTC 锚定币持有者在获取流动性收益的同时还能享受平台代币收益。

WBTC 前三持币地址( 来自 Etherscan)

对于整个 DeFi 行业来讲，以太坊上的 BTC 锚定币能够带来足够多的流量和用户。目前，DeFi 市值仅占整个数字货币市值的 2%，而 DeFi 市值里只有不到 7% 是由以太坊上的 BTC 锚定币贡献的。相比与 BTC 在整个数字货币过半的市值占比，以太坊上的 BTC 锚定币未来的发展空间巨大。

目前获取 BTC 锚定币的途径有哪些?

WBTC 是首个发行在以太坊上的 BTC 锚定币，也是目前最受欢迎的。WBTC 是通过 1:1 锚定 BTC 发行的以太坊代币，由以太坊社区 BitGo、Kyber、Ren、imToken 等维护的 ERC20 比特币，imToken 也是首批支持 WBTC 的钱包服务商。

目前，主流的 DeFi 项目均已支持 WBTC，将其作为可接受的抵押品，并可在一些平台中参与流动性挖矿。BTC 持有者该如何获取 WBTC?主要有以下三个途径：

获取 WBTC 主流的三个途径

当然从不同途径获取的 WBTC 的成本也会有稍许不同：

相比较，从 Coinlist 上获取 WBTC 流程相对复杂，而通过 Tokenlon 最新升级的 BTC<>WBTC 铸币(mint)功能获取 WBTC 路径更短，费率也更有优势，同时由于以太坊官网推荐钱包 imToken 对于 Tokenlon 的原生支持，用户在imToken 钱包内就可以一站式完成 WBTC 兑换及参与 DeFi 流动性挖矿的一系列动作。