美国金融业监管局报告：区块链能够改变证券监管规则（报告全文下载）

美国金融业监管局（FINRA）相信，区块链技术的广泛应用能够影响其核心商业活动。

作为美国证券场外市场的自律监管组织，FINRA昨日发布了一篇新的区块链技术报告（币文库全文下载）。报告中详述了区块链行业的发展现状以及其在券商（brokerage）领域的应用潜力。尽管报告中包含某些比较直接的评论，但FINRA对其在区块链技术方面的进展（与相关的成员一起）还是比较公开的。

值得注意的是，FINRA表示，一旦这项技术在金融系统得到广泛应用，其规则应该做出适当的修改或者改变。

报告中提到：

FINRA和其它监管部门（比如说证券交易委员会）针对经纪商出台的大多数规则是由FINRA负责审查并执行的。这些规则多多少少都和分布式账簿技术（DLT）应用有关。

这项技术能够影响FINRA成员在反洗钱（AML）、了解你的客户（KYC）、资产认证、永续经营、支付监控等方面的自我管理。

也许文件托管规则也会因此发生改变。

报告写道：

举个例子，作为清算协定的改进或者经纪商记录的存储来源，DLT应用意味着FINRA在协议托管以及账簿和记录存储中的充当的角色即将发生变化。

本篇报告还提到了DLT在债务和衍生品市场的影响力，同时分析了多个行业参与者针对这项技术所做的研究进展。

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