区块链的帕累托最优解
昨天下午Facebook发布了自己的天秤座代币的白皮书。据官方内容显示,Libra 稳定币的出现,将作为一种简单的全球货币和金融基础架构,惠及数十亿人。也就是说天秤座稳定币的目标是做普惠金融。
因为全球目前有 17 亿人没有银行账户。而传统跨境转帐效率又很低下,需要几个工作日才能完成。同时在美国没有银行账户的人,为了参与社会金融,每个月要付出 4 美元以上的手续费。用区块链改善这些人的生活,这是天秤座稳定币表达的愿景。
这让我突然意识到去年的这个时候,被认为是史上最严的数据隐私法《通用数据保护条例》(GDPR)在欧盟地区正式生效。根据外媒CNET的信息,在该法律生效的首日,谷歌、Facebook、WhatsApp和Instagram等巨头就遭到了投诉,让它们收到合计最高93亿美元的罚单。
一直到前两天,欧盟监管机构爱尔兰数据保护委员会(DPC)负责人海伦·迪克森还表示,Facebook是否在认真对待隐私问题仍有待观察。当前,DPC正对Facebook展开十几项调查。有些是在接获个人或企业的投诉后展开的,有些则由DPC主动发起的。最常见的问题包括处理个人数据的法律依据、公司收集个人数据的方式缺乏透明度,以及人们有权访问他们的数据等。
而Facebook的创始人扎克伯格在美国听证会接受关于用户数据方面的询问,面对法官,他的表情一看就知道经过了专业的培训。
那么问题来了,如果你真的选择卖的话,用什么价格卖你才会觉得心甘情愿?是10块钱还是100块钱还是1000块钱?这个数据放任何一个普通人心里都是一脸懵逼的状态,计算不出来。而且这还取决于卖了以后平台怎么使用用户的数据。平台公司能不能保证你的信息不被滥用呢?这是一个非常难以被回答的问题。
最后这样的数据交易很难达成。所以很多时候,平台公司根本就不向你购买,而是直接占有你的数据,你根本就没有机会选择。
这就引申出一个解决方案,叫帕累托最优解。其也被称为帕累托效率(Pareto efficiency),是指资源分配的一种理想状态。假定固有的一群人和可分配的资源,从一种分配状态到另一种状态的变化中,在没有使任何人境况变坏的前提下,使得至少一个人变得更好。帕累托最优状态就是不可能再有更多的帕累托改进的余地;换句话说,帕累托改进是达到帕累托最优的路径和方法。帕累托最优是公平与效率的“理想王国”。
这是什么意思呢,就是在30年前传统线下生意中,我想去某一个餐厅吃饭,这是非常随机的,可能出现的情况主要取决于这家餐厅是不是离我住的地方比较近,或者这家餐厅是不是由我跟朋友一起聚餐共同决定要去的一个地方。那么我去吃饭这个行为数据既不能被餐厅有效运用也无法被我有效运用。因为虽然我想去吃饭,但是我并不知道附近有某一家适合我的餐厅正在做市场活动。我可能选择的是一家性价比很低的餐厅,而没有得到相应的享受。
这个时候我的个人隐私数据虽然被我个人拥有,同时被餐厅感知,但是任意一方都无法有效得到更高收益。
到了互联网时代,这个事情就变得简单了,中心化机构承担了数据中控平台的职责。比如大众点评、美团外卖就拥有了我们的行为数据隐私。
实际情况是什么呢?互联网公司作为企业,帮助股东赚取更高的利润是其首要目标,所以资本市场最终会让互联网企业使用用户的隐私数据做更赚钱的产品。这个时候,就出现了资源配置失衡的问题。而最终也就导向了本文的开头,用户数据的所有权问题。
为什么一定需要企业使用用户数据达到社会资源优化,有没有办法让市场解决这个问题?
这里就不得不引申出帕累托最优解的源头,科斯定律。科斯定理是由罗纳德·科斯提出的一种观点,认为在某些条件下,经济的外部性或者说非效率可以通过当事人的谈判而得到纠正,从而达到社会效益最大化。更直白的解释就是:
所以,科斯定理的真正含义是说,因为存在着交易成本,现实生活中很多交易很难发生,因此清晰的界定产权属于谁,是非常重要的。如果这些数据属于平台公司,它们就可以用这些数据来获取经济利益,那个人的隐私就可能受到侵害。如果这些数据是属于我们个人的,出于隐私保护,我们就不会出卖这些数据,或者索要无法市场化的价格,导致运用数据变得非常困难,最后资源无法被有效运用。
在互联网时代,假设数据属于个人,但是平台公司用得好,那么平台公司就可以来购买个人数据,挖掘数据资源,实现利益最大化。所以,尽管数据属于个人,但并不影响平台公司使用数据,也不影响大家从数据资源中获取最大的经济效益,同时个人通过出卖数据也会得到更好的用户体验与成本下降。
就第一个问题而言,科斯认为企业替代了市场的作用,企业的本质就是对价格机制的替代。而价格机制的运行是有成本的,市场运行也存在费用,企业存在的原因就是通过管理协调来代替市场协调并降低成本的必然结果。所以市场和企业是可以互相替代的配置资源的手段,区别在于市场上资源配置由价格机制调节完成,而在企业内则通过管理机制来调节。
事实上,经济学家张五常在《经济的解释》一书中关于合约经济的分析,认为市场只需要合约就可以了,企业是合约的一种特殊形式。用他自己的话说,“企业是合约安排的一种形式”,而企业替代市场,不过是“一种合约代替了另一种合约”。
这个回答恰恰把答案抛给了区块链。
在区块链中,企业的型态最终被智能合约替代,智能合约成为了市场的代表。而区块链的加密去中心化带来的最终结果,就是每一个用户个体作为节点参与进网络中,通过数字货币交换价值,用智能合约让市场效率最高。也就意味着网络的边际成本无限趋向于零,而边际效益最大化。
在区块链中,因为每一个用户作为节点参与进网络中,既是网络的行为数据贡献者,同时又是网络资源最大化的享有者。网络参与的用户越多的时候,交易费用最终会无限趋向于零。所以反过来最终令到一个区块链项目本身的规模无限趋向于最小化,而市场规模最终无限趋向于最大化。同样达成了帕累托最优解。
这也就是为什么说区块链最终可能覆盖到的用户群体会达到70亿人甚至100亿的原因所在。所以只有区块链才能做成真正的“共享经济”,毕竟在网络中每一个参与者都是利益最大化的享有者。那么在区块链里就可以这样理解科斯定律:
其实很好解答这个问题。我们看到腾讯目前的市值大概在32000亿港币左右,按19年1月的微信活跃数据可以得知,目前其用户基数大致在11亿人左右,也就是说当我们把我们的隐私数据交给腾讯的时候,每个用户的隐私数据价值为2900元港币,约等于370美元。同样的,谷歌目前的市值是7500亿美元,服务全世界20亿人,也就意味着每个用户的隐私数据价值等于375美元。
苹果目前市值9100亿美元左右,截至18年底,全球被激活的苹果产品超过14亿台,如果按照其之前出现的估值极限1万亿美元计算,意味着每个用户的隐私数据价值约等于714美元,接近于腾讯、谷歌的两倍。这已经是互联网价值的极限了。
我们反过来看区块链。以以太坊为例,在19年6月的钱包数量计算,达到了6700万。那么我们按照互联网每个用户的隐私数据价值375美元来计算,相当于估值应为251亿美元左右,而以太坊的总量为1亿,所以可知1个以太坊最低价值应等于251美元。恰好就是上周末的以太坊价格。
但是请注意,6700万个钱包账户里面可能有很多是空地址,而没有以太坊存入。也就意味着在以太坊里,每个拥有以太坊的用户隐私价格会远高于251美元,更不用说以太坊曾经的价格达到过2000美元了。
换成比特币也是同样的道理,假设全球70亿人最终都会拥有无限切割的一部分比特币来达成科斯定律。那么比特币最终的价格将远远高于现价,除非出现了更好的市场调配解决方案。
目前参与的企业有投资机构、区块链、社交媒体、通讯公司、电子商务、共享出行、非营利组织、音乐、旅行、支付等多领域。而每个节点企业可以获得理事会 1 票表决权,单个创始会员只能获得 1 票或者 1% 的总票数。用以有效地防止财团垄断。而其所用的共识机制是Bft,准确的来说是LiBraBft。其实也是一早就已经存在的共识机制的革新版,只是不太为大家所熟悉。
按照现在已有的资料推断,用户可以通过成为节点的各类型公司机构用法币买入 Libra 稳定币,然后在成为节点的各个企业渠道进行花费,它可以用于购物、投资、付电话费或者打车费用。
也就是说如果现在天秤座稳定币是一个逐步迭代的状态,从半去中心化最终走向完全去中心化的共识机制,那么它很可能会成为USDT的强力竞争对手。反过来,如果因为政策法规以及其他因素留在了一个“现行法律框架”下的架构,那么最终可能会被完全去中心化的稳定币代替。
数据归属权意味着它并不是帕累托最优解,根据科斯定律,在交易成本无限接近于零的状态下,资源将最终导向适合使用它的人。
按照天秤座稳定币的白皮书来理解,它描定的是一篮子货币,也就是说天秤座稳定币的竞争对手是美元。这里当然在未来会遇到巨大的困难,毕竟中国已经让美国很头疼了。现在的这个美元的竞争者在特朗普看来简直就是科技公司暴动。还有其他已经被美国政府同意的GUSD、USDC还有在走向完全去中心化的USDT这样的稳定币前后夹击。
这将引领全球的互联网用户大规模向区块链迁徙。可能才会让天秤座稳定币真正形成价值并且在区块链的世界中存在的时间更长远。
作者:罗凯
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