FINMA发布稳定币风险和违约担保指南
瑞士金融市场监管局(FINMA)今天(星期五)发布了关于稳定币发行的新指导。本文件涉及违约担保、相关风险以及FINMA监管稳定币的方法。它还强调了与洗钱有关的风险增加。
稳定币风险凸显
近年来,稳定币项目在瑞士越来越重要。这些项目旨在提供一种基于区块链技术的低波动性支付方式。FINMA此前在2019年9月发布的ICO指南补充中解决了稳定币问题。
“正如ICO指南的补充所述,与稳定币相关的项目通常追求的目标是提供一种价格波动性低的支付方式。在金融领域,波动性是指特定时间段内商品、货币、股票等金融工具的利率变化量。本质上,波动性描述了工具波动的性质;高度波动的证券相当于价格的大幅波动,低波动的证券等同于价格的小幅波动。波动性是金融交易员用来帮助他们开发交易系统的重要统计指标。在金融业,波动性指的是商品、货币和股票等金融手段在特定时间内的汇率变化量。时间段。本质上,波动性描述了工具波动的性质;高度波动的证券相当于价格的大幅波动,而低波动的证券则相当于价格小幅波动。波动性是金融交易员用来帮助他们开发交易系统的重要统计指标。交易员在区块链上阅读本条款,”FINMA表示。
该指南概述了与稳定币项目相关的金融市场法的各个方面及其对受监管机构的影响。
瑞士监管机构FINMA发布了关于稳定币发行人的指导意见,敦促他们核实所有持有与法定货币挂钩的数字代币的人的身份cieshttps://t.co/ET38nA1Eji--crypto.news(@itscrypto_news)2024年7月26日
稳定币担保引发担忧
FINMA强调洗钱、恐怖主义融资和逃避与稳定币项目相关的制裁的风险增加。这些风险也给瑞士金融业带来了声誉挑战。
“FINMA提请注意洗钱风险的增加洗钱是一个笼统的术语,用来描述犯罪分子通过使犯罪行为的原始所有权和收益看起来来自合法来源来掩盖犯罪行为的最初所有权和收益的过程。洗钱问题涉及无数行业和部门,其中包括金融服务领域。虽然犯罪资金可以在没有金融部门协助的情况下成功洗钱,但价值数十亿美元的犯罪所得资金却被洗钱洗钱洗钱洗钱是一种笼统的术语虽然犯罪资金可以在没有金融部门协助的情况下成功洗钱,价值数十亿美元的犯罪所得资金被启动阅读本条款,恐怖主义融资和规避制裁。这些也给整个瑞士金融中心带来了声誉风险,”该机构补充道。
根据FINMA的说法,根据反洗钱法规,稳定币发行人被归类为金融中介机构。它必须验证稳定币持有人的身份,并根据监管要求确定受益所有人的身份。
如果在业务关系中对客户或受益所有人的身份产生疑问,则必须重复验证过程。
FINMA观察到,瑞士的一些稳定币发行人使用银行的违约担保,这可能避免了需要FINMA的银行许可证。
这种安排给稳定币持有者和提供担保的银行都带来了风险。该指南包括FINMA对违约担保的最低要求,以保护存款人,也适用于稳定币。
早些时候,FINMA审查了今年春天对30多家瑞士银行的洗钱风险分析,发现许多银行不符合基本要求。审查是在现场检查中发现的反复缺陷之后进行的。
问题包括对风险承受能力的定义不足,以及缺少风险分析所必需的结构要素。作为回应,FINMA发布了新的指导方针,以解决这些不足并提高透明度。







