从鑫慷嘉到Meme币：XBIT最新安全投资课

币界网报道近日，一起涉及 130亿元人民币 、超 200万受害者  的加密货币骗局 “鑫慷嘉” 被曝光。该骗局披着 “稳定币投资” 和 “迪拜交易所背书” 的外衣，实则通过 传销架构 和 资金操控 卷款跑路。XBIT去中心化交易所平台 提醒用户，此类骗局与部分 Meme币炒作 逻辑相似，均需警惕 高收益陷阱 。

案件核心：稳定币传销骗局

 虚假包装

谎称与 中石油、迪拜资本 合作，伪造创始人 黄鑫 的 “华尔街金融博士” 身份（实为盗用他人肖像）。

利用 USDT（泰达币） 作为资金通道，要求投资者兑换入金，后台 操纵数据 制造盈利假象。

 传销裂变

全国分 四大“战区”，采用 “司令-军长-师长” 等级制，拉人头奖励高达 15% 。

最大团队达 15万人（云南），江西 10万人，受害者多为 三四线城市中老年人 。

 资金洗白与潜逃

崩盘前转移 18亿枚USDT 至 3个新加密地址，通过稳定币 跨境洗钱。

主谋 黄鑫 持 圣基茨护照 潜逃，37名头目被捕，1.2亿元资金被冻结。

 与Meme币的潜在关联

尽管 “鑫慷嘉” 是典型的 传销骗局，而 Meme币（如DOGE、SHIB） 属于公开市场投机资产，但两者在 市场操纵 和 散户风险 上有相似之处：

 共同点：

均依赖 “暴富叙事” 吸引 非专业投资者（如中老年人、跟风散户）。

价格可能被 大户或团队操控（骗局是后台造假，Meme币是巨鲸拉盘砸盘）。

 差异点：

Meme币 交易在 XBIT去中心化交易平台 等合规市场公开进行，而 “鑫慷嘉” 是 封闭资金池骗局。

部分 Meme币 虽无实际价值，但未被定性为诈骗；而 “鑫慷嘉” 已确认为 刑事犯罪。

警示：如何避免成为受害者？

• 警惕“保本高息”话术：所有承诺 日赚2%、稳赚不赔 的项目均需怀疑。 

• 验证合作方真实性：通过 中石油、迪拜交易所 等官方渠道核实背书。

• 选择合规平台：如 XBIT 等持牌交易所，避免参与 非透明资金池。

• 关注监管动态：香港正推进 《稳定币条例》，未来将加强对 USDT等工具 的监管。