金融业监管局（FINRA）发布了2024年的年度监管监督报告，反映了FINRA对提高透明度的承诺。本报告包括监管、市场监管和执法计划的调查结果。

美国金融业监管局2024年的报告标志着一个转变，它引入了专注于新兴领域的最新内容，如加密资产、人工智能对监管义务的影响以及非渠道通信的监督和保留指导。此外，它还强调了规则、合规注意事项、值得注意的发现以及各个主题领域的有效实践。

该报告强调了网络安全合规的重要性，引用了美国证券交易委员会和美国金融业监管局关于保护客户信息、业务连续性和事件报告的规则。

网络安全、反洗钱实践和合规

美国证券交易委员会最近发布的规则要求上市公司披露重大网络安全事件和年度网络安全风险管理细节。拟议的规则旨在加强网络安全网络安全是一个总括性术语，指的是保护计算机系统和网络免受盗窃。更广泛地说，网络安全还可以代表对硬件、软件或电子数据的损害，以及对其提供的服务的破坏或误导的对策。不久前，网络安全一词还不存在，因为它在1989年首次使用。在今天的方言中，网络安全是指为保护计算机或计算机而采取的措施。网络安全是一个总括性术语，指的是保护计算机系统和网络免受盗窃。更广泛地说，网络安全还可以代表对硬件、软件或电子数据的损害，以及对其提供的服务的破坏或误导的对策。不久前，网络安全一词还不存在，因为它在1989年首次使用。在今天的方言中，网络安全是指为保护计算机或计算机而采取的措施。阅读这个术语，对市场参与者进行风险管理，强调事件报告和以风险为重点的政策。

该报告提供了一份全面的检查表，涵盖技术管理、供应商监督、变更管理、系统可用性、数据保护和网络安全事件。它敦促企业实施强有力的监督控制，解决系统中断问题，并进行彻底的身份验证。

报告中的详细指南强调了AML计划要求、客户入职、可疑活动报告和独立测试。它强调了使反洗钱计划与不断发展的商业模式保持一致并持续评估交易风险的重要性。

美国金融业监管局列举了合规方面的常见缺陷，强调对客户身份的验证、对危险信号的响应、尽职调查、监控和对FinCEN信息请求的处理不足。它还为风险评估和客户身份验证提供了有效的实践。

美国金融业监管局2024年的报告强调了网络安全、反洗钱实践和合规细微差别，强调了监管要求的演变性质，并敦促企业优先考虑强有力的框架，以确保合规合规金融、银行、投资和保险合规是指遵守政府监管机构制定的规则或命令，提供服务或处理事务。财务合规也将是一种遵循既定准则或规范的状态。这一指定还可以包括确保组织遵守行业法规和政府立法的努力。理解合规合规是指在金融、银行、投资和保险领域，无论是提供服务还是处理交易，都要遵守政府监管机构制定的规则或命令。财务合规也将是一种遵循既定准则或规范的状态。这一指定还可以包括确保组织遵守行业法规和政府立法的努力。了解合规性合规性是一个阅读本术语并降低风险的过程。

沟通指南

美国金融业监管局2024年度监管监督报告以金融公司与公众之间的沟通为中心，概述了严格的监管义务和微妙的考虑因素。这些法规对通信进行了分类，并实施了适用于不断发展的通信技术和实践的内容标准。

它们强调公平、平衡和透明的沟通的必要性，不存在误导性陈述，并包含必要的重要信息。

人们将焦点放在移动应用程序通信上，敦促公司纳入风险披露，区分服务，建立健全的监管系统，并确保显示信息的准确性。

特别关注有关加密资产、市政证券、收入分享计划和ESG因素的零售通信，强调需要公平、平衡的陈述和明确披露条款和条件。