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做U商在我国合法吗?做U商会遇到哪些“坑”?
首页 > 业界 > 区块链 2024-02-01 11:48:49
币界网报道:

来源:曼昆区块链法律

一、做U商在我国合法吗?

什么是U商?指的是靠买卖USDT赚取差价的币商。USDT(泰达币)是稳定币,直接对标美元,因此做u商买卖,可以说是稳赚不赔。例如,6.7买u,6.73卖出,赚3分,一天买卖10万u,可日赚3000。

那么,做U商在我国合法吗?

根据2021年9月24日,央行等十部门发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》(以下简称通知)的精神,虚拟货币相关业务活动是非法金融活动,是为了防范和处置虚拟货币交易炒作风险,防止虚拟货币成为赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动的工具,禁止任何人、组织面向公众提供从事与虚拟货币相关的业务活动或服务。

通知第四条也明确规定虚拟货币交易存在法律风险,虚拟货币的个人投资因违背公序良俗,不受法律保护。

(四)参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品,违背公序良俗的,相关民事法律行为无效,由此引发的损失由其自行承担;涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的,由相关部门依法查处。

但通知并未限制个人与个人之间的虚拟货币交易行为,即:“法无明文规定不为罪”。换句话说,个人之间的法币交易、币币交易行为,目前是允许的,未被法律所限制

只是由于该行为不被国家鼓励或保护,因此,做U商在实践中存在诸多法律风险。

二、做U商会遇到哪些“坑”?

U商可以分为场内U商(在交易所中交易,需要支付交易所保证金)和场外U商(不通过交易所,双方线下交易,可以是现金交易,也可以是以双方约定的其他方式交易),两种模式各有其好处和弊端。

总而言之:场内U商的最大风险在于“被抓”,场外U商的最大风险在于“被骗”

以下举例进行讲解。

1、被抓

场内U商的风险在于收到“黑钱”,银行卡被冻结。虽然对用户进行KYC审核是作为一名合格U商必备的基本能力,但U商的交易资金来源无非是炒币,网赌,传销,电信诈骗等类型,银行流水极易触发银行的反诈系统,被公安等部门司法冻结。

除了存在被“冻卡”的高风险以外,若资金来源涉嫌赌博、诈骗等的,可能会构成洗钱罪,掩饰、隐瞒犯罪所得罪(掩隐罪),或帮助信息网络犯罪活动罪(帮信罪)等。

例如,2022年西安法院的一则案例【案号(2022)陕0104刑初219号】,两被告人作为虚拟货币承兑商(U商),通过低买高卖泰达币(USDT)赚取收益,期间两人银行卡因分别收取5万元被诈骗资金被抓。二人将被诈骗资金退赔给被害人并取得谅解,但仍被法院判决犯帮信罪,分别被判处有期徒刑一年和九个月。

2、被骗

场外U商的利润比场内要高的多,比如场内赚3分,场外赚3毛也不足为奇。那么为什么会有人愿意在场外低价卖U呢?上述我们提到了场内U商由于都是线上交易,在被交易所、银行、公安反诈中心等被“监控”的状态下,有些风险确实是防不胜防。而场外U商的优势就在于,双方可以沟通线下比如以现金的方式,“一手交钱一手交U”,那么就可以最大限度的确保不会被“冻卡”,但是如果被“做局”,也只能吃哑巴亏。

举个例子,作为币商的你看到了小王发布的现金高价收U的信息(稍高于市场价的合理价格),于是联系小王,双方约定线下交易,你现场将U给小王,小王会当场交付现金。在约好的线下见面的时间,小王通知你,自己临时到外地出差,让自己的朋友小王子到现场与你交易。见面后,双方交接的很顺利,你拿到了小王子带来的现金,小王子也收到了U。

过了一段时间,小王再次联系你收U,交易方式同上,现场仍然是小王子过来。基于前面一笔交易双方产生的信任关系,你将U转给了小王,但这次,小王子拒绝将现金给你。于是你立马联系小王询问情况,但这次小王失联了……

在该事件当中,其实小王子是与小王素不相识的币商,在第一次交易当中,你将U转给小王,小王(为了骗取你的信任)立马将U转给了小王子。小王采用了两头骗的方式,对小王子声称自己可以低价卖给他U,让小王子来到现场与你交易。

这时,如果你将小王子带来的钱强行拿走,可能构成抢劫罪,因为小王子并没有收到u,而如果就此放弃,你就损失了转账给了小王几十万U。如果你去找公安机关报案,说自己被诈骗了价值几十万的U,公安会问,你主张损失价值几十万的依据是什么?(我国在2013年《关于防范比特币风险的通知》及2017年《关于防范代币发行融资风险的公告》发布后,已全面禁止任何主体从事数字货币的发行、兑换及定价、信息中介等服务

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