引言：

大多数U商在从事搬砖套利的生意时，并无意触犯法律，但为什么U商涉刑风险如此之高呢？

一些有着基本的法律风控意识的U商，在与对方交易时，会通过对交易对手的KYC审核来评估自身风险，不仅要防范冻卡可能，还要防范帮信罪，掩隐罪，非法经营罪等刑事风险。但有些时候，真的是防不胜防。

虚拟货币在不同的人看来，作用也是不同的。有些用它来赚取买入卖出的差价收益，有些人只是把它当做违法犯罪的工具。这两拨人一结合，就会发生奇妙的化学反应。

涉及帮信罪、掩隐罪相关的法律分析，可查阅??????《一文梳理：提供账户帮人转账，可能涉嫌的罪名》《以案说法 | 帮信罪的套路和陷阱》《掩隐罪能改判帮信罪吗？哪个判得轻？》，今天主要来讲讲U商的交易被认定为“变相买卖外汇”，涉嫌非法经营罪相关的法律问题。

01

邵律师讲故事

*特别声明：本故事纯属虚构，如有雷同，，，倒也正常。

1、U商视角【冰山以上】

   

                                     

某天，有客户说想买U，A美滋滋心想：太棒啦，又来了一单，日复一日，必定暴富！双方一手交U，一手交¥，愉快的完成了交易。

哪个做生意的不想有回头客呢？在本次交易完成的同时，A也期待着，客户因为满意自己的优质高效的闪电速度交易服务，下次再来。

果然，客户很满意，随着双方信任关系的累积，交易也变得越来越多，交易额也越来越大。

某天，A转出去了一笔超大额的U给客户（这笔单比双方既往所有交易都大！），但没等到客户的付款，因为客户失联了……

A找不到人，只能一边后悔一边等待，心想着这副业做的，把主业挣的钱全都赔进去了。

再过了几天，大清早的，警察叔叔突然上门抓人，出示了相关证件，说A涉嫌构成非法经营罪，于是在街坊邻居们的众目睽睽之下，A被带走了……

 由于A此前读过邵律师的不少文章，所以知道绝对不能帮人通过买卖虚拟货币的方式套汇，自己也从来不做买卖外币的交易，一直坚持人民币和U的单向交易原则，可以说是非常谨慎了。

 但实际是什么情况呢？

 2、全案视角【冰山以下】

*实际情况会比图示更为复杂，为了简单明了的讲明白，图示做了极简化处理。

 上图中的客户B，实际是某个经营地下钱庄的大老板的小兵。为了简化链条，就暂且以B为中心讲故事。

B手握一大批有换汇需求的海内外客户，通过外汇“对敲”的方式赚差价，生意做得极大。怎么帮客户把人民币和外币互换呢？虚拟货币是个好登西！

 （1）为身在国外的客户将外币换人民币

B将国外客户爸爸的$收进来，转给U商A1，从U商A1手中换得U，再转给U商A，从U商A手中换得¥，将¥转给国外客户指定的国内人员

（2）为身在国内的客户将人民币换外币

B将国内客户爸爸的¥收进来，转给U商A，从U商A处换得U，再转给U商A1，从U商A1手中换得$，将$转给国内客户指定的国外人员

 

总结：

由此可见，羊毛出在身上，U商们赚的差价，都是地下钱庄从金主爸爸们那里薅到的毛！

 

02

邵律师的法律分析

其实上面几张图片已经一目了然，我想，聪明的朋友应该已经秒懂了，为何A涉嫌非法经营罪。

 在A的眼中，他只是在和B单向交易，在我国买卖虚拟货币并不违法，身边的朋友已做U商好多年，也没听过谁被抓的，所以，在A看来，这是一比极其普通且正常的交易。

但是B是个雷啊。只要与B存在交易一天，就得时刻准备着随时被引爆……

A可能朴素的理解是：你做你的生意，我做我的生意，我管好自己就行了。【所以说，这行真心不适合老实人，要做就得长800个心眼子+交个律师朋友】

 那么还是来简单分析一下，

上文中所说的都是A涉嫌非法经营罪，并非A的此行为就已经毫无争议的构罪。

A能否被定罪，关键就在于他是否对B为他人换汇的行为主观明知。

1、A完全不知情，无罪，皆大欢喜。

2、A明知B是做的什么生意，A和B构成共同犯罪。

3、A也很好奇为啥B天天有那么大的买U卖U的需求，问过B，B说的很含糊，A的笨脑瓜也猜不出来，媳妇也告诉他：做自己的事就好了，不要管别人。A涉嫌帮信罪掩饰、隐瞒犯罪所得罪或非法经营罪等。

 但是！所有以上，都需要有在案的证据，流水，证人证言来证实，不能简单的理解为：我说不知情，警察蜀黍就会认定我不知情，也可能公安已经掌握了相关证据，等着你如实陈述，一味坚持主张不知情的后果，有可能会判的更重……

所以，当你迷茫的时候，不妨相信专业人士可以就当下形势给到你最好的判断，协助你做出最有利的选择。

03

邵律师提示

最后送给做U商的友友们一句话：永远不要相信你的交易对手方，你看到的永远只是冰山一角。

推荐阅读

帮人换汇，10万美金仅收300元，法院：非法经营罪，判刑8年！

买U卖U到底违不违法？律师解读：最高检、国家外汇局联合发布涉虚拟货币类刑事案例

法院观点：转账给对方虚拟货币属非法债务！借了就别想要回来！——律师支招：怎么才能要回钱？

外汇管理局出手了！越来越多的U商可能会定非法经营罪！——青岛警方破获涉案158亿元的地下钱庄案

非法经营罪，居然成为币圈U商涉刑高发罪名？

数字货币OTC场外交易，是犯罪吗？

USDT搬砖月入十万？送你一副银手镯！——OTC商家涉刑风险之 非法经营罪 （一）

买卖USDT泰达币赚差价被抓，如何做好刑事辩护？——OTC商家涉刑风险之 非法经营罪 （二）

关于OTC商家涉嫌掩隐罪中“主观明知”的认定及抗辩思路

买卖Usdt泰达币是犯法？这年头，做U商也忒难了！

转U被骗，价值4000万的USDT如何追回？

一文梳理：提供账户帮人转账，可能涉嫌的罪名

以案说法 | 帮信罪的套路和陷阱

掩隐罪能改判帮信罪吗？哪个判得轻？