加密货币监管中的一个错误可能会导致监禁或立法者损失数百万美元。因此，全球投资者需要了解拥有、交易和赚取数字资产的税收影响。这就是2025年如何面对法律。

监管空间错综复杂，不断变化，美国、英国、，以及欧盟每个都实施独特的税收法规、税率和豁免。

Paybis首席执行官Konstantin Vasilenko建议：“许多涉足加密货币的人最初并不知道他们需要对税务报告和持有情况负责。然而，随着税收制度计划从2025年开始加强审查，积极主动至关重要。”；

美国的加密货币税收政策

在美国，加密货币被归类为数字资产。依次；美国国税局将其视为股票、债券和其他资本资产 ；

加密货币的利润根据其是否被视为资本收益或收入而按不同税率征税。这取决于加密货币的购买方式和持有时间。

美国的加密货币税要求因您如何使用数字资产而异。这是因为不同的活动被归类为应税或非应税事件 ；

例如，用现金购买加密货币并仅持有它不会导致税收。出售加密货币时只需缴纳税款，收益就会“变现”；

如果向合格的慈善机构捐赠加密货币，则可能有资格获得慈善扣除。同样，作为礼物获得加密货币通常是免税的，直到它被出售或用于应税活动，如质押。

在美国，当加密货币的售价超过其支付价格时，它将被征收资本利得税。然而，损失是可以扣除的。从一种加密货币转换为另一种，例如将比特币兑换为以太币，被视为应税事件。这是因为它需要出售一种资产以获得另一种资产 ；

同样，使用加密货币购买商品或服务需要缴纳资本利得税，因为美国国税局认为这是一种销售。

此外，产生收入的加密货币活动也要纳税。如果您的公司以加密货币支付给您，则根据您的纳税等级，它被视为应税收入 ；

同样，以产品或服务换取加密货币也必须申报为收入。挖矿加密货币根据所收到硬币的公平市场价值产生应税收入。质押奖励是征税的，负债由收到的付款价值决定。

然而，在少数情况下，一些加密资产被视为证券。这引起了误解。但是，随着新政府的上台，这些规定预计会更加友好。

2025年英国监管框架

英国税务海关总署（HMRC）将加密货币定义为资产。这种区别意味着加密货币交易的任何收益或损失都要缴纳资本利得税。

对任何加密货币处置征收资本利得税（CGT）。这包括销售、使用加密货币购买产品、将一种加密货币兑换成另一种，以及提供数字资产。

税率可能很高，特别是对于高收入者，高达24%。但是，基本税率纳税人对超过免税门槛的收益支付10%的税率 ；

基本税率和更高税率的纳税人现在都可以获得前3000英镑收益的豁免。这吸引了更多的人参与加密货币行业。

然而，如果这些利润使纳税人处于更高的税率区间，他们将承担更高的CGT税率。

除资本收益外，某些加密货币活动还需缴纳所得税。作为就业补偿获得的采矿和加密货币利润作为收入征税。

尽管如此；以加密货币支付的雇主必须为自己和员工缴纳国家保险费。作为报酬收到的加密货币的任何进一步收益通常都要缴纳CGT。

英国已表示有兴趣使该国对加密货币足够友好，以与美国竞争。这提高了人们对2025年对该国加密货币有利的预期。

欧盟内部的加密货币税收政策可能会阻碍投资

大多数欧洲国家将加密货币视为财产，对销售、交换、支付等收入征税。然而，这些征税的性质在各国之间差异很大。

在德国，加密资产被归类为私人资金 ；另一方面，如果保留一年以上，收益是免税的。这促进了长期投资。然而，一年内出售会导致所得税税率高达45%，收入超过10908欧元的人需要缴纳5.5%的团结附加费。

相反，西班牙将加密货币收益作为普通收入征税。这适用于利率在19%至28%之间的人，无论持有期限如何。严格的报告要求也适用于加密货币交易和持有 ；

此外，之前以宽松的加密货币税收政策而闻名的葡萄牙也加强了监管。目前的税率从14.5%到53%不等，基本资本利得税为28%，采矿作业有特殊津贴。

现在，欧盟正在努力与加密资产（MiCA）监管领域的市场协调一致。

向前看MiCA立法和欧盟的旅行规则将于2025年生效，重点是反洗钱（AML）和打击金融犯罪 ；

预计这些措施将加强税收监管，使更多的加密货币活动受到地方当局的审查。加密货币行业不喜欢听到这个消息，这可能会影响欧盟国家的加密货币投资。

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