去中心化金融(DeFi)随着该行业适应不断变化的市场条件和技术能力，其发展势头正在增强。

在经历了近年来的大幅波动之后，DeFi在加密货币交易中的市场份额从2020年为0.33%至11.91%据加密货币平台的研究人员称，2024年Gate.io.

与对话解密Gate.io的研究人员指出，监管越来越清晰，第2层解决方案、创新协议、机构利益和全球经济不稳定是DeFi兴趣复苏的关键驱动力。他们还强调了2020年“DeFi夏季”作为一种学习体验的重要性，认为该行业应专注于“现实世界的实用性和强大的基础设施”，而不是投机收益。

平台演进和DeFi基础设施

据Gate.io的研究人员称，自2020年的“DeFi Summer”以来，交易平台格局发生了重大变化。这一时期，流动性挖掘和收益农业出现了前所未有的增长，项目包括化合物引入创新的令牌分发机制，引发了人们对DeFi协议的广泛参与。

今天，该行业的总锁定价值（TVL）为1200亿美元占总人口的3.5%加密货币总市值，既定的协议证明了持续的使用。研究人员还强调，去中心化平台的成功与其他Web3应用程序形成了鲜明对比DEX处理数十亿美元的交易量，主要元宇宙平台如分散土地以及沙盒与传统游戏平台相比，甚至难以维持几千名每日活跃用户Roblox的8000万.

随着DeFi生态系统的成熟，成熟的交易所已经发展起来，弥合了中心化和去中心化金融之间的差距。Gate.io已经从2013年成立的传统加密货币交易所转变为包含DeFi功能的综合平台。

通过其Gate Web3平台，用户可以访问去中心化服务，包括代币交换和跨链转移，同时保持集中式基础设施的安全优势。该平台通过Gate Startup进一步促进了DeFi的参与，Gate Startup帮助启动和孵化新的区块链项目，为生态系统的发展做出了贡献。

创新与安全

研究人员报告称，DeFi技术的发展也使安全基础设施得到了显著改善，在过去的一年里，由于更彻底的智能合约审计和改进的安全实践，成功的漏洞利用率急剧下降。平台越来越多地实施全面的安全措施来保护用户资产，同时保持使DeFi具有吸引力的可访问性。

Gate.io体现了整个行业对将创新与安全相结合的重视。其100%储量证明系统利用开源Merkle树解决方案结合第三方审计，允许用户独立验证存款资产。该平台的Gate SAFU（用户安全资产基金）还通过交易费收入提供额外保护，而多层保护措施在登录、交易和提款过程中保护用户。这些安全功能与平台的技术能力协同工作，包括跨链传输和dapp集成，为DeFi活动创建安全的环境。

这种对安全性的关注也延伸到了Gate.io的交易基础设施，在那里，自动化系统监控可疑活动，同时保持高效的交易处理。该平台的方法反映了更广泛的DeFi行业将强大的安全措施与技术进步相结合的趋势，解决了主流采用的两个关键要求。

战略投资与现实资产整合

Gate Labs积极支持DeFi创新，最近的投资包括Pencils Protocol，该协议专注于区块链原生和现实世界资产（RWA）的拍卖和收益聚合服务。该投资支持安全审计、社区发展和技术基础设施，包括零知识Scroll网络上的技术。

这种RWA集成代表了一个不断扩大的重点领域——大多数银行继续依赖有50年历史的SWIFT系统进行国际转账，核心基础设施的创新很少。虽然传统银行维持着昂贵的后台和有限的营业时间，但DeFi协议可以以最小的开销全天候处理交易，为连接集中式和去中心化金融的平台创造了机会。

未来展望

最近的数据显示，随着DEX与CEX现货交易量比率从低于2023年为10%，2024年为13.92%研究人员报告说。这种增长在长尾资产和新代币发行方面尤为强劲，其中DEX的无许可性质比集中式平台具有显著优势。第二层解决方案的迅速出现也通过降低交易成本和提高处理速度促进了采用，使DeFi更容易被主流用户使用。

市场分析师预测，DeFi的市场份额可能在两年内增长到10%，Gate.io等加密平台将通过开发交易基础设施、Web3功能、教育资源和投资新兴协议来满足日益增长的需求。