观点：浅析DeFi整体的扩容现状

律动BlockBeats消息，4 月 16 日，Celer Network 联合 Aave、Chainlink、Synthetix 在成都主办了「Defi 下午茶」线下 Meetup。活动中，Celer Network 中国区负责人祁超分享了关于 DeFi 整体的扩容现状以及 Celer Network 刚上线测试网的 Layer2.Finace 扩容方案。

以下为祁超分享内容整理：

DeFi 自去年夏天开始大爆发，但从相关数据（目前链上整理出来的数据）可看出，整体 DeFi 用户数据峰值出现在去年夏天，从第三季度开始出现增长放缓的趋势，甚至有些协议每日新增用户数在不断下降。

图片来自 Celer Network

目前整个 DeFi 生态日活大概在 4 万左右，这个数量基本上等于一个美国的 Apple 应用商店（不算 Google）排名 500 的休闲游戏日活。

DeFi 还处在非常早期的阶段。

目前区块链整体用户大概有多少？听说过 DeFi 的用户又有多少？为什么 DeFi 没能达到我们所希望看到的指数级增长，为什么 Defi 无法快速出圈？有什么好的解决方案？

针对这些问题，祁超首先用一个比喻来解释了什么是 Defi。整个 DeFi 生态就像一个城市。在这座城中，你的家就是你的钱包。DeFi 这座城很厉害，因为它拥有各种各样的「赚钱商店」，你只要把钱放在店里，就可以获得比银行高出百倍的固定收益。这些所谓的商店就是我们耳熟能详的 DeFi 协议：例如 yEarn、Curve、Compound、Cream、Sushi Swap、Uniswap、AAVE、Synthetix 和 Alchemix 等。

但在这个城市中，你除了叫专车没有任何其他的交通手段。举个例子，你要去一家名为「Compound」的赚钱商店，它可以给你提供稳定在 10% 左右的年化收益，但往返商店一次需要花费 250 美元的专车费。

这个一人一车的专车费，就是我们今天以太坊上高昂的 Gas Fee。

这么高昂的手续费会带来什么问题？举两个例子：小花是个百万富翁，她带着 100 万美元去 Compound，花费了 250 美元的专车费，把钱存入 Compound 后，享受着 10% 的年化收益。她需要多久才可以赚回专车费呢？答案是只需要一天。

但在 DeFi 城市中，专车费（手续费）和你所想要存入赚钱商店里的钱的多少无关。对于小明而言，他手里只有 2000 美元，但他需要支付和小花同样多的专车费，250 美元。按照 10% 的年化收益，小明的年化收益为 175 美元，抛除专车费 250 美元，一年净亏损 75 美元。

这就是 DeFi 无法真正出圈且快速增长用户的核心原因。因为大多数用户在接触 DeFi 并与之交互的时候都像「小明」，想要先拿一部分资金试试看，看这个东西到底怎样运作的，获得足够的信心后再进行更多的投入。甚至更多用户其实跟小明一样，本身并没有那么多资产，希望 DeFi 提供一个比当地银行、金融系统更稳定更丰厚的收益保证，然而高昂的手续费限制了 DeFi 被大规模使用。

现代都市标志性的东西是什么？发达健全的公共交通系统。那我们能不能在 DeFi 城市中搭建这样的公交系统？答案是可以的，这也就是 Layer 2.Finance 的作用：DeFi 城市的「公交总公司」。

「公交总公司」到底是什么意思呢？用我们乘坐公交的流程来解释 Layer 2.Finance 的几个操作步骤。

首先你需要购买「公交卡」。这个实际上就是将你的资金从 Layer1 转移到 Layer 2.finance 的 Layer 2 rollup 链。这一步是有一定成本的，但是成本非常低，跟你在 Layer 1 发普通的转账是基本类似的，比起直接和 Compound 这样的 DeFi 协议交互，成本要小得多得多。

下一步，在现实生活中就是去站台等车。在 Layer 2.Finance 中，就是你在 Layer 2 表达自己的资金分配需求。你说 OK，我现在在 Layer 2.Finance 上有 2000 块钱，我想把 2000 块钱其中的 1000 块钱放到 Compound 里，另外 1000 块钱放在 AAVE 里，这是你的需求。同时，和你表达同样需求的用户可能有很多，比如说有另外一个用户想把 500 块钱放在 Compound 里，还有一个用户想把 200 块钱放在 Compound 里，那这 1000、500、200 就在 Layer 2 开始进行「需求聚合」，打包操作。

当「需求聚合」到一定程度的时候，火车、地铁就来了，你就上车。上车之后所有用户的单独需求被聚合在一起变成单一的需求，这样的聚合请求通过 Rollup 的架构返回 Layer 1。通过这样的方法，不需要每个人单独去 Compound 存 100、1000、50 元，而是在 Layer 2 上先把所有人的需求聚合起来后，通过「无需信任」的方法桥接回 Layer 1，大家一起只付一笔手续费。

对于链上的成本来说，假设这趟车跟你一起聚合的人有 100 个的话，你在 DeFi 协议中来回轮转、分配资金的过程中，相比原来的专车费，就降低了 100 倍。

如果你想从这个 DeFi 协议换到其他别的协议的话，也是一样的，你从这站上车，和其他用户一起聚合，去到另外的地方。这就是目前 Layer 2.Finance 形象的类比：DeFi 城市中的公共交通系统。

那么问题来了，我们如何保证司机不一时起意，把乘客们都绑票了呢？Layer 2.Finance 是不是中心化的聚合，安全性如何考虑？

这就是 Celer 和 Layer2 rollup 的核心技术发挥作用的地方。在此不做过多技术细节的讨论，该 Layer-2 扩容技术可以实现 100％的去中心化托管。公交总公司就算是坏人，也根本没有办法获得或支配你的钱。从理论上讲，最坏的情况是地铁可能会中途停止，你需要自己走一趟，但这也几乎不会发生，因为「公交总公司」不是一个单独的个体，而是整个去中心化的 Celer 状态者守卫网络 (State Guardian Network)。

祁超表示，最开始 Layer2.Finance 可能会接入一些比较常用的 Defi 协议，之后会不断接入新的高收益 DeFi 协议。随着 Layer2.Finance 中的流动性越来越大，新出现的 DeFi 协议就会倒过来希望吸引这种宝贵的流动性，并希望主动建立通往 Layer2.Finance 的适配器。

有一点非常关键，Layer 2.Finance 不光是能够降低手续费的平台，同时也是非常好用的「聚合器」。从用户的角度来说，面对如此多的 DeFi 协议和平台，学习使用各种 DeFi 协议，是需要花时间去研究的复杂操作。但在 Layer 2.Finance 上，所有的交互都是非常简单的，用户只需要选择把钱放到 Layer 2.Finance 上的某一个策略中去收固定收益，剩下的所有事情都交给 Layer 2.Finance 去执行。

便宜好用又安全，这就是 Layer 2.Finance 真正能为用户及 Defi 生态带来的东西。

此外，祁超还强调，Layer 2.Finance 不光有单链架构，目前第一版本整合了 Layer 1 上的各种 DeFi 协议。之后对于其他 Layer 2 哪怕其他 Layer1 上的 DeFi 协议，从原生用户的角度来说，并不需要把自己的 token 从一个链移到另外一个链，在 Layer 2.Finance 上所有事情仍然可以通过非常简单的交互来完成，只要把 token 放在 Layer2 上，想去哪儿就去哪儿，这是 Celer 最终希望建设的「全球 DeFi 公交网」，通过一个入口，联通多个 DeFi。