庞氏骗局：击鼓传花的游戏

3月13日，工业和信息化部（简称工信部）网站发布，"将筹建「全国区块链和分布式记账技术标准化技术委员会」，推进区块链和分布式记账技术的标准化进程"。

区块链技术正在快速的发展，在很多人眼里，这是一次机遇。

但在一些人眼里，他们并不关心区块链的技术本身，而是打着区块链的旗号，干着庞氏骗局的勾当。

《楚辞•离骚》："众皆竞进以贪婪兮，凭不猒乎求索。" 王逸注："爱财曰贪，爱食曰婪。"

庞氏骗局其实说高明，也没有多高明，说白了就是"拆东墙补西墙"，"空手套白狼"，用后入场投资者的钱，给先入场的投资者。这种骗术，也是金字塔骗局（传销）的始祖。

这种明眼人一眼就能看透的"击鼓传花"游戏，为何能"经久不衰"，使用这种手法的金融骗子，为何层出不穷？

因为这种骗局抓住了人性最关键的弱点——贪婪。

01 人们用1500万的代价观赏我这场演出

1918年11月第一次世界大战结束，各个参战国损失惨重。而唯独美国，借着战争爆发之机，将英法德等参战国无暇顾及的贸易资源，一揽入怀，一跃成为当时世界上经济实力最强大的国家。这个时期，是美国梦盛行的时期。东部富庶，纸醉金迷；西部肥沃，淘金狂热。一大批的欧洲人，登上前往美洲大陆的轮船，漂洋过海移民到美国，寻找他们的美国梦。

1903年，和众多怀揣梦想的欧洲人一样，查尔斯·庞兹，一个身高只有1米59的意大利男子，也踏上了美洲大陆的土地。为了发财，他曾因商业诈骗在加拿大坐过牢，在美国亚特兰大因走私人口而蹲过监狱。经过美国式发财梦十几年的熏陶，庞兹发现最快速赚钱的方法就是金融，于是，从1919年起，庞兹隐瞒了自己的历史来到了波士顿，设计了一个投资计划，向美国大众兜售。

源于邮政票券的灵感

当时战后经济秩序一片混乱，各国之间货币利率波动很大。但是邮政票券不同，根据罗马条约，邮资与所在国的货币之间利率是固定的。也就是说，同一张邮政票券，如果英国买进，再到美国卖出，由于货币之间的利率差，中间很可能产生一大笔利润。但实际上，邮政票券本身发行的数量就不多，也没有太多人需要购买。也就是说这种投机行为顶多可以赚一些零花钱，不可能产生很大利润。

查尔斯·庞兹也知道这个道理，但他看中的，是邮政票券的噱头。

45天获得50%的利润回报

1920年，他通过《波士顿邮报》登出了一则不同寻常的报道："三个月内让你的金钱翻一倍，庞兹在45天内付给投资者50％的利息——吸引了数千名投资者，国际代金券的交易利用低汇率获得利润。" 庞兹打着邮政票券的旗号，设计了一个高深复杂的投资方案，各种罕见的名词与各样复杂的计算。一般的投资者并不会深入去了解，他们只需要知道庞兹会让他们的钱变出更多的钱。

虽然一开始，很多人会抱有顾虑，但一战刚刚结束，百废待兴，人们对金钱的渴望相当高。当庞兹利用第二批投资者的钱支付了第一批投资者的利息之后，随着"第一批投资者顺利拿到了利益"的消息迅速传播开，抱着发财梦想的4万多名波士顿市民，疯狂地扎进了庞兹的"投资"里。截至1920年，庞兹共收到约1500万美元的小额投资，平均每人"投资"几百美元，而庞兹也在同时赚逾百万美元。

东窗事发

当时已有金融专家质疑庞兹的投资计划根本不可能有巨大利润，庞氏就于1920年7月24日在《波士顿邮报》发表文章反驳。这时邮报编辑已派人追踪庞兹的经营手法，并在该年7月26日发表文章质问庞兹。

1920年8月9日，多名波士顿市民向市政府报案，声称自己在庞兹的投资计划中受骗，引起了当局之怀疑。两日后，庞兹宣告破产。由于骗局宣告失败，庞兹向当局投案，最后被判入狱9年。

02 披着加密数字货币外衣的传销币

——维卡币

洗脑式宣传 以假乱真

区块链技术与加密数字货币的发展只有短短几年，概念偏技术性，没有计算机或金融知识的普通老百姓想要理解异常困难。当区块链和加密数字货币的概念被不法分子利用，当传销披上了区块链和加密数字货币的外衣，就具有了极强的欺骗性。在没有知识储备的情况下，普通人想要理解"区块链"本身就存在难度，但问题是，他们根本就没有想要去了解这究竟是一个怎样的技术，他们只需要知道，这是"稳赚不赔"的，这可以让我"一夜暴富"，"实现财富自由"。

这个维卡币的创始人、老板和COO是一位自称获得牛津大学与康斯坦茨大学学位的保加利亚女博士，Ruja Ignatova，据他们自己的描述，此人是一位拥有丰富的商业经验和杰出的商业头脑的幕后者。维卡币官网上的信息还声称她是保加利亚私人投资公司CSIF的前CEO。而这些头衔一直没有有效的证据能证明。

维卡币的传销套路是使用威信力和公众传染来制造一种重要性和合法性的假象，让公众对维卡币的"权威性"深信不疑。在全世界，共有超过 200 个国家、超过 300 万人参与了维卡币这场骗局。这就意味着，平均每一个国家就有差不多 1 万 5000 人正在主动或被动着受骗。

鉴于维卡币在全世界四大洲有着如此的影响力，各国针对维卡币的打击抵制活动也在忙不停跌。数百家与维卡币传销关联的公司，正遭到英国、爱尔兰、意大利、美国、加拿大、乌克兰、立陶宛、拉脱维亚、爱沙尼亚以及很多其他国家执法部门的调查。

直至维卡币被判定为传销币，依然有大批的维卡币"信徒"不愿意承认真相，扑心扑肺为其洗白。或许他们是打从心底里相信，又或许他们只是不想做最后的接盘侠。

国内传销分子的"春天"？

"维卡币"在2014年前后进入中国"市场"。一些做传统传销的人发现了"新天地"。国内整天报道传销的新闻，人都越来越难骗了。数字加密货币？虚拟的东西，又那么深奥，逼格又高，懂的人又少，拿来唬人要多容易有多容易，还能扯上比特币吹一波，省时又省力。

维卡币在中国的营销组织利用各种虚假宣传，蛊惑圈外人入坑。一旦入了坑，要么选择躺着让钱升值，坐等未来收益（静态投资）；要么选择拉人下水，发展多级下线（动态投资）。

效益最好的，就是做动态。只要每拉一个人进来，就会获得上线给予的各种奖励。越处于顶端的，收益越多，最终形成金字塔结构。看到这里，你应该就能发现，这就是一个"金字塔骗局"，也就是"传销"。

这些传销分子换上西装，纷纷成了维卡币在中国的代言团队。搞几场大会，在搞几个培训班，钱花花就进袋了，不是进你的袋，是进他们的袋。

想要加入维卡币可没有那么简单。你得交钱。

低则975元人民币，高则要37725 元人民币。钱交完了，账户里的维卡币币价也一直在涨，很高兴啊。那我想先取一部分出来可不可以啊。那不行，他们会告诉你提现那么多会让系统崩溃的啊，你可以提现，但是不能那么多，你购买几千上万的币，要提现的时候，一天只能卖几个币。把币囤着，等上市，就能买车买房啦。钱的把控权全在别人手里，在你期待着虚无缥缈的上市的时候，他们已经有足够的时间把你的钱卷走了。

03 如何判断是否传销币

1. 是否拥有官方网站和靠谱的项目，是否开放源码，币的产生否公开透明。

2. 是否需要交会费（或以各种形式需要投入一定量的钱）：会费（投入）存在等级之分，不同等级享受不同的收益。

3. 是否需要"拉人头"，美其名曰"动态投资"：拉的人越多，拥有的奖励越高。

4. 提现是否有阻碍：如设置提现的时间限制，数量限制，次数限制等等。或需要扣除高昂的手续费，或有其他要求才允许提现。

5. 是否鼓吹有巨大的收益，收益稳步攀升，只升不降。

65种传销币名单

庞氏骗局的主要目标人群绝对不是金融老手，而是想赚快钱却又基本没有什么金融知识的小白，什么都不懂的最好。

做局者会把投资项目懂得很复杂，让你失去了解的兴趣。但是他们会着重跟你讲投资和收益，特别是风险有多么多么小，收益有多么多么大，前景多么多么好。

这种的用后面投资者的本金来回报早期投资者的庞氏骗局，当没有新的投资者入场，资金链断裂的时候就会崩盘了。

当区块链风口来临之际，如果你做不到参与其中，但至少要感受到风。听风，就在以太财经！扫描二维码关注以太财经，区块链的未来在这里发声。

以太财经独家官方作者：Uranus