韩国加强数字货币监管，计划惩处ICO项目

韩国主要的金融监管部门共同宣布了他们应对比特币和以太币等数字货币的计划。具体的措施包括要求银行对比特币交易所进行尽调，并且强化用户审核流程。

监管数字货币

据当地媒体报道，韩国金融服务委员会（FSC）在9月3号公布了他们对比特币和以太币等数字货币的应对方案。

韩国联合通讯社报道，韩国“加入了日本、中国以及其他亚洲国家监管加密货币的队列”。目前数字货币在该国尚未被认定为金融产品，相关的交易大部分也是不受监管的。

注意到近期高额的交易量以及数字货币的大幅波动，FSC表示，他们将加强监管，并且调查洗钱、未授权融资以及其他涉及数字货币的非法交易。这个国家监管部门指出：

政府需要妥善管理虚拟货币以防止其沦为犯罪以及投机分子的工具。

这份声明公布之后，FSC秘书长Kim Yong-beom就主持了一场联合工作会议。他说：

目前，数字货币不能被视作货币，货币不是金融产品。

出席本次会议的代表分别来自FSC、企划财政部、公平交易委员会、司法部、通信委员会、国税局、警察厅、韩国央行、金融监督院、互联网与安全局。

具体措施

他们讨论的其中一项措施就是加强个人身份审核流程。FSC表示：

银行必须严格审核数字货币交易所用户的个人信息。如果相关银行账户出现可疑交易，贷方必须将这些交易上报给官方当局。

为数字货币交易所提供服务的银行应该进行尽调以确保交易所完成了内部控制流程，比如说用户审核。一旦交易所无法提供可靠的信息，银行可以考虑冻结其账户。

使用数字货币的汇款服务也受到了影响。韩国政府近期合法化了小额的加密货币跨境汇款。在周日的声明中，FSC提到，这类小额汇款运作者“要把每天的转账记录上报给韩国央行”。

数字货币市场和ICO

与此同时，该国最大的比特币交易所Bithumb表示其在8月18号的日均交易量已经超过了2.6万亿韩元（大约是23亿美元）。这一数字甚至超过了柯斯达克（Kosdaq）市场2.43万亿韩元的交易额。据报道：“Bithumb的交易量就这一次超过了柯斯达克，但却足以震惊整个金融市场。”

一个月以前，立法者Park Yong-jin提交了一份电子金融交易法案修正案，其为比特币等数字货币提供了监管框架。

另外，FSC还透露，他们将处罚ICO（Initial Coin Offering）这种通过用数字货币发行证券来募资的形式，其中也包括进入瑞士等国的韩国项目，因为这种形式违背了正常的资本市场行为。