web3: 欧盟MiCA全面落地后加密迁移诈骗升温

欧盟《加密资产市场监管法案》于 7 月 1 日全面生效后，大批未获授权的平台退出欧盟市场。用户集中迁移账户和资产的过程中，冒充监管机构与持牌交易所的诈骗活动明显增加。

超千家平台停止服务

报道称，MiCA 全面实施时，超过 1700 家未持牌加密平台被要求停止向欧盟客户提供服务，并引导用户转向合规平台。当时真正持有有效 MiCA 授权的公司只有 323 家。

这意味着大量用户需要在短时间内重新选择服务商并转移数字资产。报道提到，受影响用户最多可能达到 1000 万人，这也给诈骗者制造了集中作案的窗口。

监管机构身份被频繁冒用

法国金融市场管理局 AMF 表示，已有诈骗者冒充该机构员工，以协助追回被盗资金为名，要求受害者先支付行政费用。欧洲证券和市场管理局 ESMA 也确认，其名称、标识和文件正被不法分子盗用。

荷兰金融市场管理局 AFM 指出，未受监管交易所退出后的迁移过程本身就是攻击面。奥地利金融市场管理局近期也发出类似警告，提醒用户在转移资产前先核验平台是否仍具合法资格。

常见手法是催促转账

报道显示，诈骗者通常复制真实平台的迁移通知措辞，制造紧迫感，诱导用户把资产转入假平台，或以“资金面临风险”为由要求尽快操作。部分案例中，受害者还会被引导安装屏幕共享软件，配合完成虚假开户或转账。

英国金融行为监管局 FCA 表示，2025 年上半年已记录 4465 起冒充 FCA 的诈骗报告，其中 480 名受害者因此转出资金。常见说法是，诈骗者声称监管机构已替用户找回某个被非法开设的钱包中的资产，随后继续索要操作权限或转账。

核验名录成为关键步骤

多家监管机构强调，真正的监管部门不会要求个人转账，也不会通过私人消息联系客户处理资金问题。AFM 建议用户在转移资产前，先核对 ESMA 官方名录及本国监管机构登记信息。

报道还提到，MiCA 的投资者保护只适用于接受欧盟合规实体服务的用户。即便某个平台所属集团在其他地区持有牌照，也不代表其所有子公司都自动纳入 MiCA 保护范围。