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李馨怡律师专业解答
1.误区一:场内交易就不会被冻结银行卡
买卖USDT,场内交易就一定安全,场外交易就一定不安全吗?并非如此。我们曾遇到通过平台匹配、对接买方,却在收到买方打来的款项后被冻结银行卡的情况。所以,即使是平台匹配的买方,其资金来源我们也无法100%确认安全,只是整体来说会比场外交易更有保障一些。
那么场外交易呢?其实场外交易很看重双方的信任基础。建议各位向线下认识、见过面的朋友购买USDT,尽量不要与经过多道介绍的陌生人进行交易。
2.误区二:现金汇款就不会被冻结银行卡
如果在出USDT的时候,对方说用现金汇款的方式支付,就不会有问题吗?
我们在实践中有遇到这样一种情况:有一位买方称全部用现金付款,卖方如数收到了十几万元的现金汇款,卖方原本觉得对方拿现金到银行汇钱不会存在很大风险,但他的银行卡却在收款后被冻结。
与承办警官沟通后,我们得知,这十几万元其实是涉诈的赃款,只不过买方人员通过银行取出了现金,又汇给卖方。
3.误区三:有担保人就能确保资金安全
有担保人就一定能保证交易安全、保证资金合法吗?
了解虚拟币市场的朋友会知道,有的USDT场外交易,买卖双方会寻找一个中立的第三人作为担保人,负责对接转款和转USDT,同时也做见证。担保人在交易中的作用主要是保证交易的安全和可靠。
可靠一定程度上是可以保证的,毕竟一手交钱、一手交USDT可以在担保人的见证和介入下进行。然而,交易的安全却很难通过第三人担保的方式完全确保,因为我们依然不知道买方的相关信息和资金来源。
大家在听了上面几种情况后也许会说,律师是在危言耸听,照这样说,没有一种USDT交易的方式是安全的了!当然,这里也要和各位说明,我们遇到的银行卡被冻结的情况都是特例,也是典型。以上场景都有出现过银行卡被冻结的情况,但并不代表着具有上述情形就一定会被冻结银行卡。
我们出于实际经验和大家讨论上面几个误区,也是为了卡主们提高风险意识,尽可能避免银行卡被冻结情况的出现,尽可能地维护自己的合法权益。
李馨怡律师
毕业于西南政法大学,具有八年法律专业教育积淀与实践基础。
业务领域:
商事与金融、互联网法、区块链刑事法律服务
过往经历:
1.曾于创新创业实践平台任项目服务组组长,助力互联网+创业企业;
2.曾任金融机构专项法律服务负责人;
3.处理诉讼事务期间,促成调解、和解数十件。
核心优势:
既有果敢行动力,又能细察各方情状。讲求效率,善于沟通,尽心尽责,能以诚恳的态度、丰富的视角、灵活的方案提供专业法律服务。