根据 TRM实验室 2025 年 5 月的一份报告，中国地下银行网络已成为全球有组织犯罪集团运作的关键。

这些网络也被称为“飞钱”，在暗中运作，不受传统银行监管，因此为贩毒、网络犯罪等一系列非法活动提供了便利。

全球犯罪网络与中国地下钱庄的共生关系

根据 TRM Labs 的报告研究表明，中国地下钱庄与世界各地的有组织犯罪集团之间存在共生关系，且其运作不受监管。

据悉，这些网络使用非正式的价值转移系统（例如“镜像交易所”）来跨境转移资金，这有助于它们避免触发受监管银行系统的反洗钱警报。

该网络允许美国的经纪人收集贩毒集团的现金并在中国提供等值价值——通常是加密货币或通过贸易洗钱（TBML）——而无需任何跨境电汇。

通过这种方式，卡特尔组织能够将非法收益汇回国内，同时帮助有意外逃资本的中国富裕客户逃避中国严格的资本管制，从而建立互惠互利的伙伴关系。

TRM 实验室表示，这些网络的覆盖范围现已扩展至全球，使其能够为从墨西哥犯罪集团到朝鲜黑客等各种犯罪组织客户提供服务。

例如，据报道，贩毒集团依靠中国地下银行来洗钱，洛杉矶的一个贩毒集团通过加密货币和基于交易的计划洗钱，所得毒品收入超过 5000 万美元。

同样，朝鲜黑客依靠中国场外交易（OTC）经纪人将被盗的数字资产转换为法定货币或商品，以逃避全球制裁。

这种共生生态系统的蓬勃发展依赖于地下钱庄作为资金充裕的犯罪黑社会与正规经济之间的桥梁。它依靠微信和Telegram等加密通信平台，并利用监管薄弱地区的监管漏洞，确保非法资金的流向不明。

贩毒资金渠道

中国地下钱庄网络尤其令人担忧的一点是，它们的能力已经使它们演变成一条暗藏的金融渠道，助长了非法活动，尤其是美国和中国之间利润丰厚的毒品交易。

TRM 的报告声称，该系统在受监管渠道之外运作，允许锡那罗亚等卡特尔组织每年洗钱数亿美元，而中国经纪人则从小额佣金（通常为 1-2%）中获利。

加密货币的普及彻底改变了这一流程，因为它使这些团体能够进行更快、更大规模、更匿名的交易。例如，TRM Labs报道称，美国与锡那罗亚贩毒集团有关联的洗钱分子将毒资存入加密货币 ATM 机或交易所，然后将其转换成比特币，转移到中国控制的钱包中。

这些资金随后被用来购买芬太尼生产所需的前体化学品或其他商品，然后再投入毒品贸易。这些管道不仅加剧了阿片类药物危机，还支持了更广泛的非法经济，包括朝鲜制裁规避和俄罗斯的军事供应链。

打破这一管道需要先进的区块链分析、国际合作和主动措施，例如瞄准场外交易经纪商等关键节点。

有一些成功的案例，例如币安冻结了与朝鲜2022 年，洗钱犯罪分子的数量将达到惊人的 100 万。然而，犯罪网络的不断创新意味着执法部门必须保持警惕，并在工作中做得更好。

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