2026年，加密货币市场总市值超过3万亿美元，使得投资加密货币不再仅仅是一种投机行为。

投机行为依然十分普遍，但与此同时，多元化投资组合中也融入了真正的投资策略。

然而，投资加密货币需要知识、谨慎和对风险的清晰认识，而这些风险仍然相当重大。

为什么要投资加密货币？

加密货币是使用密码学来确保交易安全并控制新货币单位创建的数字货币。

比特币比特币 (BTC) 是加密货币的鼻祖，也是目前最主要的加密货币，以太坊 (ETH) 紧随其后。

最吸引投资者的是价格增长的潜力，例如，在过去的十年里，比特币的价格从不到 1000 美元上涨到超过 10 万美元，然后回落到 9 万美元以下，而以太坊的价格从不到 1 美元上涨到超过 4000 美元，然后回落到 3000 美元以下。

事实上，就连特斯拉这样的大公司现在也投资了比特币，而且在传统的交易所中，美国证券交易委员会已经批准了几种不同加密货币的ETF。

然而，加密货币市场波动性极大，不仅可能影响投资回报，还可能损害投资者的加密货币投资价值。因此，投资该领域需要采取明智的策略。

风险

因此，了解风险至关重要。

主要风险是价格波动，因为主流加密货币的价格有时一天之内波动幅度可达 20%，而小型加密货币的波动幅度则要大得多。

然而，也存在监管风险，因为在不同的司法管辖区，未申报的投资或未缴纳的税款可能会导致严重的处罚。

另一个需要考虑的关键方面是安全性，因为加密货币交易所遭到黑客攻击或非托管钱包的私钥丢失并不罕见。

此外，还存在系统性风险，例如巨鲸（大持有者）可能操纵市场，或者像 DeFi 中的“跑路”或“拉高出货”骗局这样的彻头彻尾的诈骗。

在这方面，始终建议不要投资超过你愿意承受损失的金额，并且要进行多元化投资，以将风险分散到多种资产和平台。

第一步：钱包和交易所

投资加密货币的第一步是创建一个钱包来存储它们。

实际上，这些是存储私钥的软件或硬件，而私钥是使用令牌所必需的。

有中心化的托管钱包，使用起来非常方便，但有被关闭或被黑客攻击的风险；也有去中心化的非托管钱包，使用起来要困难得多，但被黑客攻击的风险较低。

一般来说，建议使用后者，但投资者往往因为前者易于使用而选择它。

在推荐的非托管钱包中，有“热钱包”，它们连接到互联网，因此随时可用，但更容易被盗或被黑客攻击；还有“冷钱包”，例如硬件钱包，它们是离线的，更安全，尽管不太方便，主要用于长期存储。

第二步是选择进行购买的交易所。

同样，交易平台也分为中心化平台（CEX）和去中心化平台（DEX）。CEX 的使用范围远比 DEX 广泛，这不仅是因为它们使用起来更加便捷，更重要的是因为它们支持美元、欧元等法定货币。然而，DEX 理论上更加安全，但使用起来也更加复杂，而且通常不支持法定货币，只支持区块链上的稳定币。

然而，完全可以仅使用中心化交易所 (CEX) 进行购买，然后立即将所有资金转移到安全的非托管钱包。值得注意的是，如今也有去中心化交易所 (DEX) 可以连接到支持法币的中心化平台。

如何投资加密货币

投资本身是最简单的事情。

如果您使用中心化交易所 (CEX)，只需存入法币或使用信用卡/借记卡支付即可完成购买。但是，如果您使用去中心化交易所 (DEX)，流程虽然类似，但略微复杂一些，因为购买必须使用稳定币，因此您需要先通过支持法币的平台获取稳定币。

问题通常会在之后出现。

购买之后首先要仔细考虑的问题是监护权问题。

最佳做法是将购买的加密货币转移到冷钱包（例如硬件钱包），以实现最高级别的安全性。但是，务必记住，如果您丢失了私钥或助记词，或者它们落入第三方手中，您仍然可能损失所有资产。

第二个问题与波动性有关。

加密货币的价值瞬息万变，并不能保证它一定会上涨。事实上，一些规模较小的加密货币的价值已经随着时间的推移几乎跌至零。

第三个问题是安全性，因为如果使用中心化工具，就必须祈祷它们不会被关闭或被黑客攻击；而如果使用去中心化工具，就必须不可避免地承担保管私钥和资金的全部责任和风险。

衍生品

然而，也可以选择不直接购买需要存储的加密货币，而是购买其衍生品。

最常用的是ETF，即交易所交易基金的份额，本质上是基金部分所有权的凭证。如果您选择直接且完全以加密货币（例如比特币或加密货币）作为抵押的ETF，则风险更高。以太坊)这就像投资加密货币，但无需处理托管事宜，托管事宜已委托给基金经理。

风险大体相同，但ETF被关闭或被黑客攻击的可能性很小。此外，ETF的管理人通常使用安全的托管系统，因此理论上由潜在的托管问题带来的风险应该有限。

缺点是无法以任何方式使用去中心化工具来以这种方式运作。

分析与研究

然而，在投资加密货币之前，强烈建议对该主题进行彻底的研究。

有许多网站，例如 CoinMarketCap 或 CoinGecko，提供关于价格和交易量的大量数据。

此外，在投资任何一种加密货币之前，最好彻底研究其功能，尤其是其在市场上推出的目的。

那么，关注新闻是明智的，但前提是新闻来源可靠。

如果需要，还可以使用高级工具进行区块链追溯或链上使用情况指标的测量。

结论

值得再次强调的是，不仅要密切关注各个加密货币背后的项目性质，还要密切关注其安全性。

确实建议采取最佳措施来保护您的资产，例如在交易所使用双因素身份验证。

务必时刻小心，切勿与他人分享非托管钱包的助记词和私钥，并始终牢记，一旦丢失，您可能会完全永久地失去对资金的访问权限。

因此，投资加密货币也可能有利可图，但这需要大量的信息和高度的谨慎。

建议从小量开始，并从不可避免的错误中吸取教训。

最后，务必始终牢记市场是不可预测的，因此从一开始就必须考虑到亏损的严重风险。