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币圈常见的稳定币有哪些?
更新时间:2024-03-29 14:05:35
稳定币是一种加密货币,它的价值通常与某种稳定资产(如法币、黄金或其他商品)挂钩。与其他加密货币相比,稳定币的价格比较稳定,因此得名“稳定币”。这种加密货币旨在提供一种比其他加密货币更稳定的交易和储存价值的方式。稳定币的发行机构通常会将它们支持的稳定资产存放在银行账户中,以便随时兑换。当用户购买稳定币时,发行机构会将用户的资金保留在银行账户中,以确保稳定币的价值与其支持的稳定资产相匹配。稳定币在加密货币市场中扮演着重要角色,它们可以用作交易中的中间货币,也可以用作保值工具。
币圈常见的稳定币排行榜
排名
币种名 美元价格$
24H涨跌幅
流通市值$
初始发行价
24h最高价
24h最低价
1 USDC
USD Coin
$1.00 0.04% 304.8亿 -- $1.00 $1.00
2 DAI
Dai
$1.00 0.21% 53.5亿 $0.9151 $1.00 $1.00
3 TUSD
TrueUSD
$1.00 0.1% 11.4亿 -- $1.00 $1.00
4 GUSD
双子星美元
$1.01 -0.34% 1.4亿 -- $1.02 $1.01
5 USDP
USDP Stablecoin
$1.00 -0.03% 0 -- $1.00 $1.00
6 GLC
金币
$0.00920 -2% 40万 -- $0.01 $0.01

「加密货币」(亦称作虚拟资产或加密资产)并非法定货币,在香港一般不获接纳为付款方式。

虚拟资产价格经常大幅波动,但有一种称作「稳定币」 (Stablecoin) 的「加密货币 」,声称设有机制将其价格稳定至某一水平。在虚拟资产世界里,稳定币一般用作交易媒体、避险及赚取回报等用途。

「稳定币」这名称或能给予投资者/持有人信心,但当中其实涉及不同的风险。若稳定币的稳定机制没法有效维持币价,导致市场或持有人对该稳定币失去信心,币价可能在短时间内大幅下跌,「稳定币」并不一定像它的名字那样稳定。

稳定币分类

现时市场上有不同的稳定币,而按它们的稳定机制,大致可分为两类 :

  1. 以资产作支持的稳定币
    支持资产可以是法定货币 (例如美元)、商品 (例如黄金) 或其他金融资产 (例如债券)。以部份标榜以美元作支持资产的稳定币为例,为确保一枚稳定币的价值等如一美元,稳定币的发行机构对外宣称每发行一枚稳定币,便会同时持有一美元或等值的资产作支持。若发行一亿枚稳定币,那么发行机构理论上便需有一亿美元等值的资产作储备。

  2. 算法稳定币
    算法稳定币一般通过演算法调节稳定币供应,以维持价格稳定。当稳定币价格低于目标水平时,一定比例的稳定币会被销毁,从而减少供应使价格回升,直至重返目标价格。反之,当稳定币价格高于目标水平时,相关机制会令稳定币供应增加,从而使价格下降。

稳定币的主要风险

稳定币是否稳定主要取决于其稳定机制,所以有关机制是否有效及可信至关重要。若稳定币以资产作支持,那么其背后有没有足够的资产、这些资产是否被妥善保管、会否被挪用、发行机构所披露的财务资料是否真确等,都是必须考虑的问题。而目前市值最大的稳定币「泰达币」(Tether,USDT),过去就曾多次被质疑没有足够的支持资产、财务资料不透明及没有专业第三方审核背后的支持资产等问题。

算法稳定币方面,虽然一般透过演算法调整供应,但也需要市场对稳定币有足够需求才能达到稳定币价的效果。若市场出现大量稳定币卖盘,该币的稳定机制未必可以发挥功效,更可能成为狙击对象。狙击稳定币的人可能通过不同方法令稳定币脱钩,从中获利。曾经是第三大稳定币的「Terra UST」算法稳定币,最近就出现脱钩及崩盘情况,币价在短短数天内暴跌近90%。

一如其他虚拟资产,稳定币目前仍不受监管,没有营运规管及披露要求,所以有些稳定币的稳定机制并不透明。若稳定币币价大跌,或发行机构管理不善、甚至欺诈或倒闭,稳定币的投资者/持有者可能难以追讨损失。

切忌只着眼回报而忽略风险

有些虚拟资产平台或应用程式以高回报吸引投资者投入稳定币作借贷或质押 (staking),即所谓「收息」,例如存入「Terra UST」的年回报率可高达20%。但世上没有高回报低风险的投资,潜在回报愈高,风险也愈高。除以上谈及稳定币的风险外,这些虚拟资产平台或应用程式亦可能不受监管,一旦倒闭或出现其他问题,存放在内的资产可能全部损失。投资者另应注意,若该等平台与香港并无任何连系,香港的监管及执法机构对它们未必有监管权力。如有争议,投资者相当可能难以提出申索,亦可能无法循法律途径获取赔偿。

虚拟资产市场快速演变,不时有新产品出现,当中可能涉及复杂的运作,及隐藏不同的风险。虚拟资产是高风险的产品,不是每个人都适合参与。投资者必须做足功课,彻底了解产品的特性及风险,以及考虑自己投资目标及风险承受能力,切忌只着眼回报而忽略风险。

币圈常见的稳定币项目评级

评分:4 评分时间:2023-03-01 15:39:57

稳定币使投资者能够将资金存放在比比特币波动性更小的数字钱包中,从而减少了他们需要银行账户的理由。随着加密市场的不断发展,现在稳定币挖矿也成为了一种流行趋势。稳定币挖矿项目凭借低滑点的特性成为交易稳定币的首选平台,吸引了大量流动性提供者质押挖矿,不过流动性提供者经常发现回报低于预期。稳定币挖矿还是有一定的风险的,其中最大的风险就是其无偿损失。那么究竟稳定币挖矿有什么风险?下面就让小编来为大家介绍一下稳定币挖矿的风险。

image.png

稳定币挖矿有什么风险?

1、项目方跑路风险

项目方原本用意就是来骗钱的,所以一旦直到客户stake金额到一定规模,直接跑路,这个风险是最大的,会让你的本钱直接归零!币安链上的项目MeerkatFinance,不就卷了3200万美金刚跑路嘛...

鉴别这些项目可以看项目方是否密名,代码是否经过审计,网页设计的水准,是否有完备的联络方式,营销的方式是否很low,社区治理等等。骗子的项目总会留下一些真相让大家抓住把柄。另外一个值得关注的是私钥是不是多签的,以前sushiswap的私钥只有sushichef一个人,之后就变成了多签,项目跑路的风险就会下降。

2、代码漏洞风险

项目方没有用意骗取客户的本钱,但由于合约代码的漏洞,也会导致顾客资产的损失,例如因为代码漏洞导致Yam上线的失败,再比如此次的Harvest漏洞造成的黑客TX。合约代码的漏洞一方面和团队的专业度相关,另外一方面也是由于项目匆忙发布造成的。代码漏洞风险可大可小,较大的也是本钱全部损失,小一些的损失在项目方的帮助下或许可以挽回。代码审计在一定程度上能够减少合同漏洞风险,可是没法避免。

3、质押币价格风险

客户为了挖出矿币,必须质押其他币,可是质押币的价格会起伏,有些时候挖矿盈利还抵不上质押币价格的下降。例如波场创世挖矿时,如果是在最高处买了trx去挖矿,那么挖矿的盈利一定是负的,而且是亏大了,TRX两个礼拜从最高处下降了40%,年化便是-1040%,这个远远超过了挖矿的收益。解决的方法是可以通过合同卖空质押币来套保价钱,但是要注意这个套保成本。

4、APY测算风险

很多项目的一开始APY很高,可是越往后APY越小,原因是矿币的价格下降和涌进挖矿的人越来越多。这里边最主要的是判断项目是不是有较为长期的基本面支撑,类似于你去买项目的个股。

5、买卖成本

在以太坊买卖成本很高,有些项目还会收其它杂费,例如YFI的withdraw费用和利润分成花费,建议大家在挖矿以前,算一下扣减全部交易费用后的投资回报比。短期频繁交易的话,其实买卖成本很高,举例说明,倘若赎出需要交本金的0.5%,如果只投资一个礼拜的话,那么单单赎出的年化成本便是26%,这是一个很高的成本。

6、无常损失风险

有关无常损失,大家应该都知道或是听过,波动性小的货币对,无常损失非常小;相反非常大。针对无常损失,我的建议是大家尽量用稳定币挖矿,要不是稳定币挖矿,建议衡量无常损失Vs挖矿回报率。

7、外界合同相关性风险

因为合同会互相启用,假如合同本身没有难题,但它启用的合同出问题了,也会导致风险事件。比如之前火币的流动性挖矿启用了Curve合同,之后Curve合同出现了一些难题,火币就提前结束了流动性挖矿。

稳定币挖矿无常损失介绍

稳定币挖矿有无常损失,只不过它的损失比较小,所以在宣传的时候会使用无损的说法。DEX是Defi最重要的基础设施,其中Curve一直以“稳定币版的Uniswap”为人所知,并以其低滑点的特征成为交易稳定币的首选平台,吸引了大量流动性提供者进行质押挖矿,但流动性提供者往往会发现收益不及预期。

基于此,本文首先分析了Curve运作的核心机制——StableSwap模型,其对恒定求和公式和恒定乘积公式做了融合,形成一条介于恒定求和以及恒定乘积之间的曲线,使得用户在一定区域交易时价格相对稳定,避免滑点问题,也大大降低了流动性提供者(LP)的无常损失风险,因此给用户留下了“低磨损”的印象。

上文中的内容就是小编对于稳定币挖矿有什么风险这一问题的详细阐述。若提币时流动性池偏离均衡状态,将提币少于销毁凭证比例的代币,同样面临损失惩罚。损失的大小与当前流动性池的状态以及充提造成的失衡程度有关。当然,如果在充提币过程中将流动性池推回平衡状态,也会获得一定的奖励。损失的大小与当前流动性池的状态以及充提造成的失衡程度有关。当然,如果在充提币过程中将流动性池推回平衡状态,也会获得一定的奖励。

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