如何识别数字货币中的传销

第0章 引言

在几个月前，有个同学给我打电话，咨询“维卡币”，他有朋友在维卡币上投资了，也想跟进。我当时再三强调维卡币是传销，叫他不要投。过了一个月，他又打来电话问我，“这真的是传销吗？我的朋友真的赚到钱了啊，我亲眼看到了。”我又死劝活劝啊，跟他讲了一大堆道理，又翻了几篇文章让他读。挂掉电话后，我又打给了几个我们共同的朋友，和他走的比较近的，我一一劝他们，维卡币不能碰。

我当时就决心写一篇文章，分析下如何识别这些利用数字货币搞传销。但我查阅了大量的类似案例，下面是几个传销的名字：

维卡币；V宝、石油币；克拉币；U币；mmm国际盘；乌斯坦罗莱特币基金项目……

当时我读了整整6个小时的这些资料，始终觉得这些玩意怎么能骗到人！实！在！是！太！弱！智！了！

根本就无从下笔，所有的宣传，一看就知道是骗子啊？这些东西啊，就和大街上到处贴的一张美女图上的小广告一样，“包小姐”、“真情求救，借精生子”、“XXX偏方壮阳”……只有傻逼才会上当。

实在没法写，就放弃了。

但国庆放假时，一个前同事发来微信问我“摩根币”，我顿时就傻掉了。这个人可不是傻逼啊！是以前公司的中层干部。

另外我再想想我朋友圈那么多高学历的朋友在卖面膜，其中有一个是我亲戚。（对，我就是说卖面膜的徽商是传销，准确来说，大部分是传销）

作为一个自由主义者，我从来不觉得自己应该承担什么“社会责任”，但传销已经开始进入我的日常生活都要碰面的朋友圈和血缘圈了，更他妈可恶的是，还有那么多传销是借我天天宣传的比特币为背景，声称什么“比特币已经过时，现在是XXX币的时代了……”，“错过了比特币，不能错过XXX币……”。

我受不了了，一定要写点什么。

本文将不去引言教科书上的定义，我就复述我给朋友亲戚说过的话。

第1章 所有传销的共同点

传销的必要条件之一拉人头，所有传销必然体现为拉人头

但是世界上需要人头才能有价值的商业模式实在是太多太多了。特别是互联网上的产品，前期的拉人头几乎成了互联网产品的必然要求。这样的案例发生的多了，普通人也就对拉人头这回事习以为常了，不会对此进行更深入的思考。

不思考也就是成为傻逼的必要条件，也就是被坑钱的必要条件。

稍微问下你碰到的拉人头的商业模式下面这个问题：“这个商业模式鼓励被拉进来的这些人头进行合作吗？”

这就是传销的第二个特点，传销的获利模式是从下线收取钱，上线获利。传销的商业模式一定是层级的，而且不允许进入这个模式的人之间合作，或者说这种合作是完全没有商业价值，只有将传销往外传才能产生贡献。

但是问题又来了，要识别这种商业模式是不是单向的层级结构有点困难，特别是互联网模式下，人与人之间都是在QQ上沟通，都是P2P的。要识别确实有一定的困难。而且向我们传销的人许诺的利润又是太大了，又恐吓我们时机是稍纵即逝。

为了不做傻逼，请你再对这个商业模式问一个问题：“如果我参与进来，我拿到的这个产品价格，会比我上级拿到的贵吗？”

这就引出传销的第三个特点，传销的层级增加，或者说代理数量增加，竟然不会增加成本！你的上级卖给你的产品，竟然和你上级从他上级那里买来的价格是一样的。这在正常的商业模式是不可能的啊，正常的商业模式都是致力于消灭中间代理，搞厂家直销。因为常规的产品销售，最终的利润是从消费者那里获取的，消费者付出的价格将会被从厂家开始到所有代理商瓜分。但传销不是，传销的利润是从下级就获取了，只要你发展了一级，你就直接获得了利润，或者说，传销的商业模式其实没有代理，每一个代理本质上就是消费者。

传销者的人，一般不会把游说重点放在产品有多好上，而是在吹棒自己的业绩有多大。看看传销大会上都是给业绩好的人发大奖，宝马、旅游，但从来不给研发人员发奖。

下面这句卖面膜的广告语相信大多数同学都看到过。

“刚发了100箱，进门还没踹口气，亲们谁又打款了，58笔，都没注明是谁，快给地址电话，快递要下班啊，呵呵……”

最后，识别传销骗局，还有一招，“问这个组织架构里的收入分配。”传销的收入分配是金字塔分层的，而且是固化的。就是顶端收入最高，越往高的层级收入越高，而且没法改变，无论身处在其中的人多么努力，这个组织架构不会让你升级。

美国为了整治传销，对嫌疑企业要求强制披露企业内部员工的收入分布情况，例如中位数、平均数之类的，让参与其中的人对于收入有个清醒认识。就是这个道理。

记住这三个特点，助你远离传销：

1. 拉人头；
2. 人头之间不合作；
3. 增加层级但不增加成本。
4. 收入是分层的。

第2章 警惕庞氏骗局

庞氏骗局是由一个人或一个组织主导，许诺投资高额回报。其余人均为下线，下线都是投资人，投资人能定期领到利润回报，利润是后来的投资人的钱被给了前面的投资人，直到主导人跑路。

庞氏骗局一般会把投资计划搞的非常复杂，让普通人根本看不懂，也无心去看。骗局关键性布局在于让普通人“眼见为实”的证据：最初的一批“投资者”确实在规定时间内拿到了承诺的回报。于是，就会有人跟进上当。操作得当，跟进上也能拿到初期的回报，就会让更多的人看到好处，更多的人就会主动前来上当被骗。直到主导人卷到足够多钱后跑路。

简单的庞氏骗局已经没有生存空间了。但！！！

现代金融制度，特别是非100%保证金制度，让庞氏骗局有了大量的生存空间。在加上互联网金融的发展，大量的庞氏骗局是客观存在的。而且这些骗局并非贪婪与愚蠢的简单堆积，相反，很多是富有逻辑，有着严格的推理。很多还是项目失败后，被追认为骗局的。就是很多投资项目，只有当它难以为继，已经破产的时候，人们才恍然大悟，确定其是个骗局。

举个例子，现在的国家主导的社保体系，在老龄化持续恶化的社会里，发展成为庞氏骗局的可能性极大。

要识别和避免庞氏骗局并不容易，我这里有两个建议：

1. 看不懂的投资项目不要投。看不懂的投资项目不要投。看不懂的投资项目不要投。重要的话要说三遍。
2. 你看的懂的项目，你自己想投就投，但不要代理别人投。

传销可以看成是庞氏骗局的高级衍生。相比于被现代金融包装的庞氏骗局，传销是更好识别的。

第3章 直销

直销就是厂家直接销售，是指销售和客户面对面，绕过传统批发商或零售通路，没有固定的营业场所，直接向最终消费者推销产品的经销方式。

直销是合法的商业模式，也是合理的。

但直销也存在代理，也存在层级结构，这让人很困惑，如何区别直销和传销呢？

区分传销和直销的三个关键点：

1. 发展新的下级代理，是否要求该下级代理自己消费和购买产品。直销代理是不需要消费和购买产品的，否则要么就是传统的商业模式，要么就是传销。
2. 发展新的下级代理，是否就立刻得到提成和奖励，而不论是否完成对终端的销售。传销是能够立即获得提成和奖励的，而直销是一定要等到终端产品销售完后才可获得利润。
3. 发展新的下级代理，是否要求代理带资金入场。直销是不会的，传销一定会（这和1类似）。传销可以看成是直销加资金盘，如果剥离资金盘，传销就和直销一样了。

第4章 数字货币传销的典型模式

数字货币特别适合用于传销。数字货币本身可以理解为商品，还可以理解为投资品。参与一场数字货币的传销，更像是一场集资炒股。

数字货币传销的典型的模式是这样的，

1. 选择一款现成的，或者干脆自己编套程序，发明一种数字货币。
2. 包装几个“专家”、“精英”、“政府要员”。
3. 通过线上和线下双重宣传各种发财暴富案例。设计数字货币升值假象。
4. 被骗者直接投资买入该数字货币。
5. 给被骗者在投资周期结束后复利奖励，或直接返利。奖励也是数字货币本身。
6. 给被骗者发展下线承兑数字货币奖励。
7. 组织者大量卖出数字货币套现，币价将大幅下跌。
8. 拒绝返钱和奖励，赖账。声称被黑客攻击，声称被庄家控盘，导致币价下跌。
9. 跑路。

数字货币的传销是集一般性传销、庞氏骗局，和直销大成者。

数字货币传销和一般的传销相比有额外的三个特点：

1. 有实在的产品——数字货币。而且被包装的很高级。
2. 参加者可以获得拉人头奖励。奖品是数字货币本身。
3. 数字货币会随着参与骗局的人增加往往会升值。参与者可获得数字货币本身数量增长，和账面折算法币增长，包括最底层的参与者。

数字货币传销，前期是传销，后期立刻变身为庞氏骗局。

一般性传销，受害者是最底层。即使传销破灭，中间层级损失会较少，甚至能获利。

但数字货币传销，在数字货币本身升值周期中，底层和中间层都能在账面获利。但进入贬值周期时，除了组织者，下面所有级别都别想跑，立刻变成庞氏骗局，让所有没有提前套现的人损失掉全部本利。

数字货币传销期间，极其像直销。

因为每一个中间代理拉人头后，人头都是直接从组织者那里购买数字货币，而不是从中间代理那里购买。中间代理是不会出售数字货币给下级代理的。这就是直销模式。但区别是，这种拉人头，可以获得额外的数字货币奖励。奖励来自庞氏骗局模式。

所以说，数字货币传销往往是这样的：以传销开头，用直销运营，用庞氏骗局结束。

最后所有除了组织者外，和先知先觉的提前退场的参与者外，其他参与人员的投资统统贬值到零。

更悲剧的是，数字货币传销是比较新的，目前几乎没有成功的破案案例，所以上当了，你都无处申冤。只好长点心眼啊。

这里我有两个建议：

1. 阅读本文第1章，向数字货币投资项目问下那4个问题。
2. 数字货币太复杂，看不明白，就不要投资。

第5章 比特币不是传销、不是庞氏骗局

这个话题都有太多的文章解读了。都懒得讲了。曾经有个朋友打电话问我，“比特币是传销，国家都禁止了，你还在玩？赶紧抛。”面对这种好心人，我真心舍不得骂他娘，但这样又太违心。所以在这里我也多废几句口舌。

比特币升值需要拉人头，没错。比特币本身是一种协议，是一种数据结构。这样说，估计大多数人看不懂，这样说吧。比特币就跟传真机很像，如果传真机能传真钱的话。如果你从一台传真机里投入100块钱，传给另一台人。同时你这台传真机会把这100块钱吃掉。这样你就胜利将钱转给那个人了。比特币就是干这事的，让你能将价值在网络上自由传播。我们都知道，传真机越多，每台传真机的价值就越大。比特币也是这样的，使用比特币的人越多，价值就越大。这就是比特币升值需要拉人头的原因。

比特币需要拉人头，但没有上家和下家，你随时可以买入或卖出你的币，你随时可以将自己变成上家或下家。更不存在金字塔的层级结构。中本聪更不是一个塔顶，就算现在中本聪死了，或者卖出他所有的币，都不可能毁灭比特币。

比特币的拉了人头，还需要人头之间的合作，才能构成网络效应，进而让币升值。比特币本身就是为了让大家更方便合作而设计的。法币的国家属性限制了跨国合作，而比特币就能够破除这种限制。

早期参与者，是能够更容易获得更多的比特币，也就是越早进入，成本越低，而后跟进的人成本则更高。这是事实，但才是真实的世界。任何一家成功的企业的原始股都要比二级市场股票价格要低。而在传销和庞氏骗局世界里，所有参与者进入的成本往往是一样的，（不一样也是组织者的人为设计的稀缺性），但获得的回报和返利不一样。

比特币是开源的，所有代码是公开透明的，所有的质疑都可以公开提出，没有人能够故弄玄虚。

中国政府公开发文承认了比特币的商品属性。美国联邦政府公开称比特币是大宗商品。美国联邦法警联合FBI公开拍卖比特币，已经卖了三次，11月份还要卖一次。美国部分州政府签署了法律，将比特币定义为货币。欧洲大部分政府都承认比特币的商品地位或货币属性。

李嘉诚投资了比特币企业，比尔·盖茨公开谈论了比特币的优势，百度、特斯拉的投资人Tim公开大量持有比特币，澳大利亚政府总理公开承认买了比特币企业股票……

所以请不要再问我比特币是不是传销了。

最后，关于比特币，我有三个建议：

1. 你要感兴趣，就去学习比特币的基础知识。一种智商飞跃的快感在等着你。
2. 你只要是没看懂比特币的原理，不要去投资。离的远远的。
3. 不要去骂比特币，否则意识到自己是个傻逼的时候，就很难为情了。

第6章 结束语

祝大家的投资都能远离坑。

请相信科学、相信逻辑、相信理性。

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作者：tan90d（微博@闪电HSL）
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