美国的制裁策略与加密货币

鉴于在监视数字资产的非法使用方面有限的经验和资源，美国当局将制裁监视的任务委托给加密货币交易所和行业参与者。但是，这样的做法是否是弊大于利呢？

翻译：Maya

谁负责管理监视名单？

在美国财政部内，外国资产控制办公室（OFAC）负责制裁该国认为对美国国家安全构成威胁的个人和实体。

本月初，OFAC在名单上增加了两名被指控为朝鲜声名狼藉的拉撒路集团洗钱的个人。值得注意的是，OFAC的指控包括针对这些人的加密地址，这是OFAC于2018年底开始采用的一种措施，当时两名伊朗公民是他们的制裁目标。

关于最新的制裁对象，领先的区块链交易追踪器Chainalysis的政策负责人Jesse Spiro表示：

“这项行动尤其引人注目，因为它是针对那些曾帮助先前受制裁的实体拉撒路（Lazarus）通过复杂的洗钱程序转移被盗资金的人而提出的。这表明财政部不仅在使用先进的区块链调查技术，而且还在对以任何方式促进非法活动的人采取行动。”

缓慢适应新技术

毫无疑问，OFAC警惕加密货币在美国制裁下的国家中能够发挥的作用。面对朝鲜频繁的交易所黑客攻击事件，委内瑞拉（毫无疑问地陷入困境）与石油挂钩的Petro以及伊朗总统呼吁建立美国无法管控的加密货币，许多美国监管机构仍然对整个行业持怀疑态度。

除了定期识别特定的加密货币钱包，OFAC还限制了它们与加密货币以及美国政府其他部门的直接接触。这些机构更适应传统金融系统，因此很难接受这种新的生态系统。

金融诚信网络副主席，民主政治防御基金会高级主管Eric Lorber确认，当局在这一新领域一直在努力。

Lorber表示：“过去几年来，美国政府一直对此高度关注。从某种意义上说，美国政府对正在发生的事情有普遍的认识。”

Jesse Spiro同意相关金融监管机构正在努力赶上的说法：

“我们还知道，财政部下属的FinCEN，OFAC甚至TFFC（恐怖主义融资和金融犯罪）政策办公室正在积极加强他们在加密货币方面的工作，并确定滥用生态系统的潜在不良行为者。”

前中央情报局反恐分析师，一系列关注国家安全的智囊团现任研究员Yaya Fanusie对此印象深刻。关于加密监管的流畅性的提高，Fanusie认为，“这是一个缓慢的过程，在提高速度方面可能存在问题。”

事实证明，这是加密技术的一部分，而加密技术作为一个行业，迅速适应了这一问题，因此难以解决。

OFAC依靠交易所和行业参与者追踪他们的客户

OFAC的既定做法是要求在美国运营的金融机构充当识别违反制裁的行为的前线。因为该机构在主动跟踪交易方面的资源有限。

Yaya Fanusie解释说：

“你必须依靠别人，你必须依靠交流举报的事情，你必须依靠调查记者。”

监管机构在期望加密领域的企业自行执行AML和CFT计划方面表现出了惊人的团结。 这种措施已经为传统的金融机构所熟悉，但是它们涉及的机制并不总是适合于加密。 关于加密货币的讨论很大一部分围绕着交易速度，传统金融之外的人们获取服务的可能性以及其无边界性—这些特征都与传统的制裁政策背道而驰。

民主捍卫基金会研究主任David Adesnik谈到OFAC依靠现有法律实施加密制裁时说：

“我不确定法规是否已经适应。财政部正在尝试使用账簿上已经存在的东西。”

加密货币交易所Bittrex的合规主管John Roth同意：

“ OFAC的加密监管方案与法币方案几乎相同。OFAC会指定，但他们希望交易所制定适当的计划，以防止与被禁止人员/国家进行交易... ... 与传统银行的确没有太大区别。”

尽管对OFAC的开放性持乐观态度，但Roth确实同意加密具有其症结所在：

“我认为要求很明确。挑战在于如何使这些要求适应加密货币的特性。”

考虑到Bittrex与OFAC的合作历史，Roth的评论特别有价值。在11月获得OFAC许可之前，Bittrex一直冻结伊朗帐户长达两年之久。与美国财政部专门指定的名单不同，OFAC和Bitttrex如何解决该纠纷的细节尚未公开。

在与该主题的专家交谈中，像Chainalysis和Elliptic这样的区块链分析公司的名字经常出现。特别是Chainalysis的重要性日益提高，该公司正与政府官员合作，调查可疑交易的区块链。该公司与美国国税局（IRS），禁毒署以及移民与海关执法局签订了长期合同。截至3月9日，Chainalysis在最近几个月与FBI的合同净额超过110万美元。

尽管政府机构在区块链技术上可能是新手，但即使是加密公司也必须寻求Chainalysis等公司的帮助来满足监管义务。

更高的合规性要求正迅速将加密货币交易所和该领域的其他公司送往政府认可的区块链分析公司。Chainalysis的一位代表称：

“在过去两年中，我们的客户数量增加了290％，新的加密货币交易所客户将合规性作为采用我们技术的首要原因。”当前方案的问题：这样做是否会把加密企业推离美国

与所有类型的安全问题一样，如果预防措施起作用，它们似乎会像是反应过度。但是，这些保障措施实际上可能在惩罚意图良好的实体，而未能应对最具威胁性的技术挑战。

另一个始终萦绕不去的技术问题是诸如Monero（XMR）和Dash（DASH）之类的隐私币。就这个问题来说，Fanusie观察到：“我认为还没有人能解决它。”

区块链分析公司尚未提出可以持续跟踪隐私币交易的软件。该领域一家公司Ciphertrace的首席执行官预测，以与银行业相同的方式对待加密融资将使用户使用隐私币，而OFAC对此将一无所知：

“随着我们越来越多地使用这种去匿名化的手段，把一切变得更像银行业，我认为意想不到的结果将是，人们将齐心协力使用那些增强隐私的代币。”

关于安全性讨论的另一面是它对业务的影响。毫无疑问，越来越多的法规和要求给交易所造成了损失。在美国国税局上周举行的一次活动中，来自Coinbase和Kraken的代表坚持认为，监管机构的过度审查正在触底。

遵守OFAC的期望对于任何试图在美国运营的加密货币交易所都是至关重要的，并且需要额外的法律团队和外部专业合作。正如Roth所说：

“合规的加密货币交易所绝对需要专门的合规部门，以及必要的各种第三方工具，以确保他们不会与不良行为者开展业务。这是在美国经商的准入代价，大多数加密货币公司都知道这一点。如果你不这样做，我认为风险很大。”

尽管OFAC的要求—不断变化且并不总是公开明确的—对于大型交易所来说可能只是普通的烦恼，但对于新生企业来说却是难以承受的代价。结果是很简单的：企业会退出。

众所周知，币安在去年离开美国，成立了币安美国公司以在美国境内提供更多受限制的服务。最近，在发生数据泄露后，加密货币交易所Digitex拒绝了所有KYC要求。 Digitex首席执行官亚当·托德（Adam Todd）在宣布这一更改的视频中，明确呼吁美国当局获取此类信息的要求是以牺牲消费者数据安全性为代价的。

尽管美国可能是世界上最大的经济体，但将交易所赶出该国并不一定能解决问题。使用加密货币的不良行为者具有完全的适应能力，可以操纵监管套利以最少监管的形式汇入资金。最容易受到OFAC激进要求影响的当事方是希望合法运作的交易所。

这些措施除了在短期内损害主要交易所和公司外，还明显限制了美国获得加密服务的机会。从长远来看，过度的制裁甚至可以鼓励对美国友好的国家在不包括美国的经济体系中运作，这限制了经济增长和未来制裁的有效性。

美国的过度扩张疏远了全球经济体系

美国面临的风险远不止于加密技术。1月，《经济学人》发表了一篇警告，称激进的制裁和经济战可能会推动国际市场放弃美元。

以Bittrex伊朗账户被冻结为例子，担心激怒OFAC的想法促使Bittrex停止访问OFAC本身没有合法追索权的伊朗账户。Eric Lorber表示：

“可以说，参与这些交易的伊朗人只是德黑兰的妈妈和小贩。美国政府实际上没有任何合法权力来冻结其资产。”

用交易所来逃避法律约束并不是赢得突然失去其生命储蓄的主要部分的伊朗公民方法，也不能很好地反映美国资本主义的崇高理想。

Lorber继续解释OFAC在国外司法管辖区，甚至与美国结盟的司法管辖区发挥影响力的能力受到的限制。Lorber说：

“如果你是一家欧洲公司，并且有一家伊朗SDN向你的欧洲金融机构汇款，那么欧洲金融机构可能没有阻止这些资金的合法授权。”

加密货币在制裁政策大框架下的作用

在OFAC制裁的广泛手段中，加密货币只是一个不足道的小玩家。但是，它的活力和一些基本优点，包括速度和去边界化的特点，都是值得注意的。 加密货币也对美国为了其政治利益而使用的金融系统构成了明显的挑战，例如用于国际支付的SWIFT。

未来几年不仅对于美国财政部对待加密货币的态度的确立是至关重要的，而且对于其适应不断变化的金融系统的能力也同样关键。可以说，OFAC对加密货币的反应将成为衡量其优先级和创新舒适度的重要晴雨表。