你的导游：如何免缴租金收入税？

作为投资者，拥有租赁房产可能是赚钱的好方法，但税收后果往往会阻止人们这样做。然而，如果你知道该做什么以及如何做，你可以大大降低甚至免除你必须为租金收入支付的税款。所以，如果你曾经想知道，“如何对租金收入不纳税？”你来对地方了。今天，我们将解决这个问题。继续阅读以了解更多。

另请阅读：Zillow出租要收多少钱？

概述：如何对租金收入免税？

投资房地产的许多税收优惠可以帮助房东保留更多的租金收入。如果你理解并使用这些策略，你可能不必为你的租金收入纳税，同时随着时间的推移积累财富。以下是你可以做的最重要的事情来降低你的租赁房产税。

了解租金收入和税收

美国国税局（IRS）表示，租金收入通常是被动收入。如何征税以及可以扣除什么取决于它的分类方式。在我们讨论降低税收的方法之前，重要的是要知道如何计算和报告租金收入。

所有因使用或居住在房产中而支付的款项均计入租金收入。这不仅仅包括月租。它还包括提前支付的租金、您保留的保证金以及租户为换取租金而提供的任何服务。在你的纳税申报表上，你必须告诉国税局你所有的租金收入。

另一方面，你的租金收入的应税部分是通过扣除任何允许的扣除额和费用来计算的。这就是降低税收的机会开始的地方。通过尽可能多地扣除，您可能可以取消所有的租金收入，使您无需纳税。

最大限度地减少应纳税所得额

获得尽可能多的扣除额是保持租金所得税税率尽可能低的最佳方法之一。美国国税局允许业主扣除拥有和维护租赁房产的许多费用。这些扣除可以大大降低你的应税租金收入。

可以扣除租赁物业的一些常见费用是

• 抵押贷款利息
• 房产税
• 保险费
• 物业管理费
• 维修和维护费用
• 公用事业费（如果由房东支付）
• 与物业管理有关的差旅费
• 寻找租户的广告费用

通过仔细跟踪和申报所有符合条件的费用，您可以大幅减少应税租金收入。在某些情况下，这些扣除额甚至可能超过您的租金收入，从而导致税收损失，可以抵消其他收入。

利用折旧获得税收优惠

折旧是出租物业所有者可以获得的最佳税收减免之一。它可以让你在国税局说它对你有用的时间内分摊你的房产成本。27年是出租房屋的时间框架。

将建筑物（不包括土地）的价值除以27.5，即可获得年度折旧扣除额。您可以每年扣除这笔金额，这将大大降低您的应税租金收入。折旧是很好的，因为这是一项不花钱的开支。你不花钱，但你可以从收入中扣除。

例如，如果你以30万美元的价格购买了一处租赁房产，而该建筑价值25万美元，你每年将扣除约9090美元的折旧。这种扣除可以大大降低您的租金收入税款。

利用1031交易所延期纳税

《国内税收法》第1031条规定了1031交易所的名称。这是房地产投资者推迟缴纳资本利得税的有力方式。有了这个计划，你可以卖掉一处投资性房产，用出售所得的钱购买另一处同类房产。你不必马上为收益纳税。

如果您使用1031交易所，您可以交易更贵重的房产，而无需纳税。这意味着你的投资可以免税增长，可能是在你的余生中。这个计划不会永远免除你的税款，但它可以通过无限期推迟来大大降低税款。

获得房地产专业人士资格

对于有很多租金收入或高收入的人来说，成为一名房地产专业人士可以给他们带来很大的税收减免。活跃的房地产投资者不能从他们的正常收入中扣除租金损失，但专业人士可以。这是因为被动投资者是不被允许的。

要成为一名房地产经纪人，您必须：

• 每年投入750多个小时从事房地产工作
• 超过一半的工作时间应该花在房地产任务上。
• 在每一处租赁物业中发挥积极作用
• 如果您符合这些要求，您可以将您的租赁活动视为活跃的，这可能意味着您可以从其他收入来源中扣除损失。

实施成本分离研究

成本分离是一种规划税收的方法，可以帮助您更快地获得租赁物业折旧扣除。在这种方法中，您的房产的各个部分被分解为寿命较短的资产，因此它们可能比住宅租赁房产的正常27.5年期限更快地失去价值。

如果你进行成本分离研究，你可能会将建筑物的某些部分重新分类为个人财产或土地改良，如地毯、固定装置或景观美化。然后，这些东西可以在5年、7年或15年内注销，而不是27.5年，这意味着在所有权的头几年有更大的扣除额。

探索免税增长的机会区

投资机会区是一种相当新的策略，可以为租赁物业的投资者提供大幅税收减免。生活在经济困难地区的人们可能会对在机会区进行的新投资获得更好的税收减免。

当你把卖其他东西赚的钱投入机会区的房产时，你可以：

延迟对原始资本收益征税

如果你将收益保留7年，你可以减少高达15%的税款。如果你坚持投资至少10年，你就不必为投资的增长缴纳资本利得税。这一策略尤其适用于那些希望尽可能少纳税的长期投资者，同时也有助于社区的发展。

另请阅读：不再有美国梦，只有生存

利用短期租金获得税收优惠

短期租赁，如Airbnb和其他平台上的租赁，可以为您提供特殊的税收减免。如果您在一年内将房屋出租14天或更短时间，则无需向美国国税局报告租金收入。

即使您也将其用于您的目的，您仍然可以根据租赁房产的时间百分比扣除部分费用。对于在理想地点拥有度假屋或其他房产的人来说，这种策略尤其有效。

实施内政部扣除

如果你在家管理你的租赁房产，你可能会得到家庭办公室的扣除额。您可以根据仅用于经营租赁业务的房屋金额扣除一些房屋费用，如抵押贷款利息、房产税、水电费和维修费。

要符合资格，您必须定期且仅将房屋的一部分用于租赁物业业务。这种扣除可以进一步降低你的应税租金收入，这有助于平衡其他收入来源。

探索用于房地产投资的自主IRA

将您的退休资金用于SDIRA，您可以购买租赁房屋，同时仍然可以享受个人退休账户的税收优惠。

在传统的SDIRA中，你的租金收入在扣除之前是免税的。如果您符合某些要求，您的租金收入可以在Roth SDIRA中免税增长。通过这个计划，您可以投资房地产并致富，同时还可以降低您目前的税款。

结论

通过正确的策略和仔细的规划，您可以实现不必为租金收入纳税的目标。使用扣除、折旧、1031交换和其他税收优惠的方法，您可以降低或免除您必须为租赁物业支付的所得税。

请记住，税法可能会改变，而且很难理解。与合格的税务专家或房地产律师交谈对于确保您正确使用这些策略并符合当时的规则非常重要。如果你知道自己在做什么，你就可以在缴纳最少税款的同时，最大限度地利用你的租赁房产。这将帮助你通过房地产投资积累财富。快乐租房！

免责声明：我们的文章不是财务建议，我们不是财务顾问。所有的投资都是你自己的决定。请进行您的研究，并向持牌财务顾问寻求建议。