韩国金融情报局（FIU）已向Upbit发出暂停通知。政府指责该国最大的加密货币交易所违反了了解你的客户（KYC）和反洗钱（AML）规定 ；

据报道，交易所必须在1月20日前作出回应。关于潜在制裁的最终决定预计将于1月21日作出。

这对韩国加密货币交易员或交易所来说并不奇怪。1月9日，作为报道据当地新闻媒体Maeil Business报道，金融情报中心警告Upbit可能会被停职长达六个月 ；

虽然暂停将阻止该平台接纳新的交易者，但现有用户仍将被允许进行交易 ；

FIU对Upbit的调查可能会导致罚款

据报道，监管机构的调查结果与Upbit许多KYC违规行为。这可能导致总计358亿韩元（24559243美元）的罚款 ；

除了KYC违规事件外，金融情报机构还在调查加密货币交易平台是否涉及与未注册的海外加密货币公司的交易。据当局称，这不符合韩国的金融法规 ；

监管机构的调查结果据报道，Upbit未能正确实施KYC程序的案例约为700000起 ；根据《特定金融交易信息法》，每次违规都可能导致高达1亿韩元（约合71500美元）的罚款。

Upbit暗示将主动识别未注册的外汇。然而，它坚称没有故意违反法律的意图。

此外，交易所的许可证续期已暂停自2024年10月以来。韩国当局表示，在就许可证做出最终决定之前，他们需要额外的时间来调查一些涉嫌违反KYC的行为 ；

如果暂停通过，将使续期过程更加复杂，使交易所的运营处于不确定的状态。

与虚拟银行的财务关系引发担忧

去年，金融服务委员会（FSC）宣布对Upbit的市场主导地位进行调查。该交易所的主导地位约占全国数字资产交易量的70% ；

FSC主席金炳焕已确认调查。他敦促当局确保交易所坚持公平竞争标准。

调查范围扩大到Upbit与韩国第一家互联网银行K Bank的关系。提请监管机构注意此事的立法者Lee Kang-il透露，在K Bank的22万亿韩元（15079182844美元）中，Upbit存款占4万亿韩元（2741669608美元）。

这占该银行持股的近20%。李警告称，Upbit运营的中断可能会引发K bank的银行挤兑。

金炳焕谈到了这些担忧。他指出，负责监管加密货币市场的虚拟资产委员会将对Upbit的市场主导地位进行彻底审查。他们还将调查K Bank参与支持该平台的情况。

李还批评K银行对Upbit客户的存款提供了不可持续的2.1%的利率。他认为，这两个机构之间的密切金融联系与韩国金融和工业分离的原则相矛盾。

FSC将在加密货币监管框架中增加更多法律

在其他新闻中，韩国最高金融监管机构FSC已开始讨论起草其加密货币监管框架的后续行动。据当地媒体报道报告，当局计划在2025年下半年出台新立法。

FSC成员最近举行会议，概述了即将出台的法案的优先事项。副主席金素英谈到了全球加密货币监管更加严格的趋势。他重申了保护投资者和解决剩余监管不确定性的重要性。

继2022年通过后，该国的初步监管框架于去年7月颁布。其主要目的是保护投资者。其关键条款之一是要求交易所将至少80%的用户加密存款存储在单独的冷钱包中，以“控制”资产管理不善的风险。

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